金融法第四版教学课件第1章.pptx

法学专业必修课、选修课系列教材徐孟洲谭立著徐孟洲制作金融法（第四版）

金融法总论01第一章金融法基本理论02第二章金融法主体03第三章金融法客体

第一章金融法基本理论※重点提示※1.金融与金融市场的概念2.金融活动的社会控制3.金融法的概念、基本原则与功能4.金融法的调整对象与体系

第一章第一节金融的社会控制第二节金融法的概念和基本原则第三节金融法的功能和作用第四节金融法的体系第五节金融法的调整机制目录

第一节金融的社会控制一金融与金融市场二金融活动的社会控制

金融是货币流通和信用活动及与之相联系的经济活动。金融一般分为直接金融和间接金融两种形式。金融是商品经济社会的产物，是现代经济的核心。金融在国民经济中居于牵一发而动全身的枢纽地位。金融市场是指以金融工具或资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和它可以分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场等。金融市场的交易工具，又称金融工具、信用工具，是指在信用活动中以书面形式发行和流通的，记载金融交易的金额、期限、价格等要素，借以证明债权债务关系的凭证。金融工具具有期限性、流动性、风险性和收益性等特点。一、金融与金融市场

金融活动的社会控制是社会控制的最重要组成部分。根据对金融活动控制的社会规范和手段的不同，可以将金融的社会控制划分为伦理道德性的社会控制、政策性社会控制和法律控制等。金融活动的法律控制，就是对金融活动中产生的金融关系和金融管理关系的法律调整。二、金融活动的社会控制

第二节金融的概念和基本原则一、金融法的概念二、金融法的调整对象三、金融法的基本原则

实质意义上的金融法是指调整金融关系和金融管理关系的法律规范系统或法律规范之总称。形式意义上的金融法是指国家立法机关制定的调整金融关系和金融管理关系的规范性文件，也就是金融法律或金融法规。一、金融法的基本概念

二、金融法的调整对象是指金融经营者（包括银行和其他非银行金融机构）相互之间、金融经营者与其他工商企业等市场主体之间以及它们与金融消费者（主要是客户）之间发生的各种融资关系。金融关系是指政府或其他管理主体对金融活动的规划、组织、指导、协调、检查、监督、调节和控制过程中发生的社会关系。包括金融监管关系和金融调控关系。金融管理关系

稳定货币与促进经济增长相结合原则保障金融效率原则个体利益与社会利益平衡协调原则维护金融主权与尊重国际惯例的原则三、金融法的基本原则

第三节金融法的功能与作用一、金融法的功能二、金融法的作用

调整性功能调整性功能，是指通过确认社会关系的合法性，并用法律上的权利义务的手段，将社会关系纳入有利于调整目的的轨道。金融法通过发挥其调整功能，以确认金融管理者、金融经营者和金融消费者的法律地位，明确它们的权利义务，促使它们开展合法经营业务和管理，推进金融体制改革，管理金融活动，巩固和发展金融市场。保护性功能保护性功能，是指运用责任措施和保护权利措施，保护已纳入调整范围的社会关系。金融法通过发挥保护功能，保护金融法适用范围内的各种金融关系，使其不受侵犯，从而保障金融法主体的权益；规范金融监管行为和宏观调控行为，保障金融稳定与安全。一、金融法的功能

金融法的功能是金融法的内在使用价值。金融法的作用是该种价值的外在实际发挥出来的效果。保障和发展金融市场增强金融宏观调控能能力二、金融法的作用

金融法体系，是指在金融法的基本原则指导下，根据各项具体金融法制度性质的异同和内在联系，按一定规则构成的协调统一的有机整体。第四节金融法的体系

金融法体系，是指在金融法的基本原则指导下，根据各项具体金融法制度性质的异同和内在联系，按一定规则构成的协调统一的有机整体。第四节金融法的体系

金融主体法在许多情况下，金融主体法是特指专门金融机构或金融监管机构的组织法。金融客体法专门调整因保护和管理金融法客体而产生的社会关系的法律规范系统。金融经营法为了规范金融经营者行为，保护金融经营关系，国家制定了大量的金融经营法律规范性文件，形成了金融经营法体系。金融监管法调整金融业监督管理关系的法律规范系统。金融调控法调整中央银行在控制与调节货币供给量、利率、贷款量等过程中发生的金融宏观调控关系的法律规范系统。金融法体系构成

金融法调整机制，是指确认和保护金融关系和金融管理关系的各种金融法手段发挥综合调整功能的有机系统。第五节金融法调整机制

1金融法的创制机制3金融法的耦合机制2金融法的实现机制金融法的创制机制，是指保证调整金融关系和金融管理关系的法律规范性文件体系形成的各种法律行为或手段协调配合的统一系统。它处于金融法调整机制运行过程中起始阶段，其作用是通过国家立法机关制定金融法律、法规等法律规范性文件，形成一国的金融立法体系。金融法耦合机制，是指在金