金融科技赋能下银行客户身份自动核查系统的深度剖析与实践构建.docx

金融科技赋能下银行客户身份自动核查系统的深度剖析与实践构建

一、引言

1.1研究背景与意义

在金融行业的稳健发展进程中，银行客户身份核查始终占据着极为关键的地位，是维护金融秩序稳定、保障金融交易安全的重要基石。近年来，随着经济全球化的深入推进以及金融市场的日益开放，金融交易活动愈发频繁且复杂多样，与此同时，金融诈骗、洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为也呈现出愈演愈烈的态势，并不断衍生出新的作案手法和特点。这些违法犯罪活动不仅严重威胁到广大客户的资金安全，也对银行的信誉和正常运营造成了巨大冲击，甚至在一定程度上影响了整个金融体系的稳定。

从过往的诸多金融案件中不难发现，客户身份信息的不实或审核环节