2025年中级银行从业资格之《中级银行管理》考前冲刺练习题库及参考答案详解【培优】.docxVIP

2025年中级银行从业资格之《中级银行管理》考前冲刺练习题库

第一部分单选题(50题)

1、合规风险管理的第一个阶段是（）。

A.合规风险监测

B.合规风险识别

C.合规风险评估

D.合规风险报告

【答案】：B

【解析】合规风险管理通常包括合规风险识别、合规风险评估、合规风险监测、合规风险报告等环节。其中，合规风险识别是合规风险管理的首要阶段，只有先准确识别出可能面临的合规风险，才能开展后续的评估、监测和报告等工作。合规风险评估是在识别风险后对其进行分析和评价；合规风险监测是对已识别和评估的风险进行持续跟踪；合规风险报告则是将风险相关情况进行汇报。所以合规风险管理的第一个阶段是合规风险识别，本题答案选B。

2、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。

A.操作风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.系统风险

【答案】：A

【解析】本题主要考查商业银行负债业务中不同风险类型的定义。选项A，操作风险是指由于内部程序、人员或系统的不完善或失误，或者外部事件而导致直接或间接损失的风险。题干中明确指出是由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险，这与操作风险的定义相符。选项B，流动性风险是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险，与题干描述的因内部程序等因素导致损失的风险不一致。选项C，信用风险是指借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性，主要关注的是交易对手的信用状况，并非内部程序、人员或系统方面的问题。选项D，系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性，通常是宏观层面的风险因素，与本题中商业银行负债业务的特定风险情况不相关。综上，答案选A。

3、根据《商业银行压力测试指引》，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。

A.每年

B.每季度

C.每半年

D.每月

【答案】：B

【解析】本题主要考查对《商业银行压力测试指引》中关于商业银行常规压力测试频率规定的了解。《商业银行压力测试指引》明确规定，商业银行常规压力测试应当至少每季度进行一次，当出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。选项A每年进行一次的频率低于规定要求；选项C每半年进行一次也不符合至少每季度进行一次的标准；选项D每月进行虽然频率更高，但题干问的是至少的频率，所以正确答案是每季度进行一次，即选项B。

4、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。

A.境内外衍生产品交易经纪业务

B.境内外资本市场交易经纪业务

C.境内外货币市场交易经纪业务

D.境内外债券市场交易经纪业务

【答案】：B

【解析】本题考查货币经纪公司及其分公司经中国银监会批准可经营的业务范围。货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。其业务主要聚焦于货币市场、债券市场以及衍生产品交易等金融领域。-选项A：境内外衍生产品交易经纪业务是货币经纪公司常见的业务类型之一。衍生产品交易在金融市场中具有重要地位，货币经纪公司可以凭借专业的知识和渠道，为金融机构提供境内外衍生产品交易的经纪服务，帮助客户实现风险管理和投资等目的，所以该选项不符合题意。-选项B：境内外资本市场交易经纪业务并非货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务。资本市场主要包括股票市场、证券投资基金市场等，其交易的复杂性和监管要求与货币经纪公司的传统业务领域有较大差异，通常由证券公司等专业的金融机构来开展相关经纪业务，因此该选项符合题意。-选项C：境内外货币市场交易经纪业务是货币经纪公司的核心业务之一。货币市场是短期资金融通的市场，包括同业拆借市场、票据市场等，货币经纪公司可以为金融机构在境内外货币市场的交易提供中介服务，促进资金的合理配置和高效流通，所以该选项不符合题意。-选项D：境内外债券市场交易经纪业务也是货币经纪公司的重要业务范畴。债券市场是金融市场的重要组成部分，货币经纪公司可以利用自身的资源和专业能力，为金融机构在境内外债券市场的交易提供经纪服务，推动债券市场的活跃和发展，所以该选项不符合题意。综上，本题答案为B。

5、根据《中国银监会现场检查暂行办法》，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（）。

A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查

B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次

C.临时检查