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期货从业资格之期货投资分析考前冲刺试卷
第一部分单选题(50题)
1、通常，我国发行的各类中长期债券()。
A.每月付息1次
B.每季度付息1次
C.每半年付息1次
D.每年付息1次
【答案】：D
【解析】我国发行的各类中长期债券在付息频率上具有一定特点。一般来说，中长期债券考虑到资金的时间价值、发行主体的资金安排以及市场的普遍情况等多方面因素，通常采用每年付息1次的方式。每年付息1次既可以在一定程度上合理平衡发行方的现金流压力，又能让投资者在相对稳定的周期内获得收益。而每月付息1次频率过高，会增加发行方的操作成本和资金流动性压力；每季度付息1次和每半年付息1次相较于每年付息1次，在成本与收益平衡方面并非是我国中长期债券普遍采用的方式。所以答案选D。
2、道氏理论认为，趋势必须得到()的验证
A.交易价格
B.交易量
C.交易速度
D.交易者的参与程度
【答案】：B
【解析】本题考查道氏理论中趋势验证的相关知识。道氏理论是金融技术分析的基础理论之一，在判断趋势方面，它强调交易量是验证趋势的重要因素。交易量反映了市场的活跃程度和买卖双方的力量对比。当市场形成某种趋势时，交易量的变化能够为趋势的真实性和持续性提供重要线索。如果趋势的发展伴随着交易量的相应增加，那么该趋势更具有可信度；反之，如果交易量未能与趋势相匹配，比如在上涨趋势中交易量逐渐萎缩，那么这个上涨趋势可能就存在一定的不确定性。而交易价格本身是趋势的直观体现，并非用于验证趋势的因素；交易速度和交易者的参与程度并非道氏理论中用于验证趋势的关键指标。所以，趋势必须得到交易量的验证，本题正确答案是B。
3、金融机构维护客户资源并提高自身经营收益的主要手段是（）。
A.具有优秀的内部运营能力
B.利用场内金融工具对冲风险
C.设计比较复杂的产品
D.直接接触客户并为客户提供合适的金融服务
【答案】：D
【解析】本题主要考查金融机构维护客户资源并提高自身经营收益的主要手段。选项A，优秀的内部运营能力是金融机构运营管理的一个重要方面，它有助于提升机构的整体效率和稳定性，但内部运营能力主要侧重于机构内部的流程优化和管理协调，并非直接与客户资源维护和经营收益提升建立紧密联系，不能直接作用于客户，因此不是维护客户资源并提高自身经营收益的主要手段。选项B，利用场内金融工具对冲风险是金融机构进行风险管理的重要方式，其目的在于降低因市场波动等因素带来的潜在风险，保障机构的资产安全，但它没有直接涉及到与客户的互动以及为客户提供服务，对维护客户资源和提高经营收益的作用间接且有限，并非主要手段。选项C，设计比较复杂的产品可能在一定程度上能够满足部分特定客户的需求，但复杂的产品往往也伴随着较高的理解成本和风险，并且如果只注重产品设计而忽略与客户的直接接触和服务，很难真正满足客户的实际需求，也不利于长期维护客户资源和提高经营收益，所以不是主要手段。选项D，直接接触客户并为客户提供合适的金融服务，能够深入了解客户的需求、偏好和财务状况，为客户量身定制金融解决方案，从而增强客户的满意度和忠诚度，有效维护客户资源。同时，通过提供满足客户需求的服务，能够促进业务的开展和交易的达成，进而提高金融机构的经营收益，因此这是金融机构维护客户资源并提高自身经营收益的主要手段。综上，本题正确答案选D。
4、产品层面的风险识别的核心内容是（）。
A.识别各类风险因子的相关性
B.识别整个部门的金融衍生品持仓对各个风险因子是否有显著的敞口
C.识别影响产品价值变动的主要风险因子
D.识别业务开展流程中出现的一些非市场行情所导致的不确定性
【答案】：C
【解析】本题主要考查产品层面风险识别的核心内容。选项A，识别各类风险因子的相关性，虽然风险因子的相关性对于综合风险评估有一定作用，但它并非产品层面风险识别的核心内容。其重点在于因子之间的关联关系，而非直接针对产品价值变动的关键因素，所以该选项不符合要求。选项B，识别整个部门的金融衍生品持仓对各个风险因子是否有显著的敞口，这主要侧重于部门金融衍生品持仓与风险因子的敞口情况，更多是从部门业务持仓的角度出发，并非聚焦于产品层面，并非产品层面风险识别的核心，因此该选项不正确。选项C，影响产品价值变动的主要风险因子决定了产品价值的走向和波动情况，准确识别这些主要风险因子，有助于对产品进行有效的风险评估和管理，所以识别影响产品价值变动的主要风险因子是产品层面风险识别的核心内容，该选项正确。选项D，识别业务开展流程中出现的一些非市场行情所导致的不确定性，这更多涉及业务流程风险，是业务流程管理领域关注的内容，并非围绕产品本身价值变动的风险识别，不属于产品层面风险识别的核心范畴，所以该选项不合适。综上，答案选C。
5、如果将最小赎回价值规定为80元，市场利率不变，
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