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农行财务工作总结

在过去的工作周期内，农业银行深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，严格遵循监管要求，紧紧围绕全行战略发展目标，以强化财务管理、提升资金使用效率、防范财务风险为核心，扎实推进各项财务工作。现将本阶段财务工作总结如下：

一、工作回顾与主要成绩

（一）精准预算管理，保障业务有序开展

1.科学编制预算

在预算编制阶段，财务部门联合业务、运营等多个部门，深入分析宏观经济形势、行业发展趋势以及我行实际业务情况。通过对历史数据的详细梳理和分析，结合市场调研与业务发展规划，运用零基预算、滚动预算等科学方法，对各项收入、成本、费用进行精准预测，制定出贴合实际且具有前瞻性的年度预算方案。例如，在对信贷业务收入预算编制时，充分考虑利率波动、贷款投放规模、客户信用状况等因素，确保预算数据的准确性和可靠性。

2.强化预算执行监控

建立健全预算执行动态监控机制，通过财务系统实时跟踪各项预算指标的执行情况。定期召开预算执行分析会议，对预算执行进度、偏差原因进行深入剖析。针对执行过程中出现的偏差，及时与相关部门沟通协调，采取有效的调整措施。如在某季度发现营销费用超支，经分析是因市场推广活动增加导致，财务部门与营销部门共同调整后续活动安排，优化费用支出结构，确保全年营销费用控制在预算范围内。同时，将预算执行情况纳入部门绩效考核，增强各部门的预算执行意识和责任感。

（二）加强成本管控，提升资源配置效率

1.细化成本核算

进一步完善成本核算体系，将成本核算细化到部门、产品、客户等多个维度。运用作业成本法等先进核算方法，准确归集和分配各项成本费用，清晰反映不同业务、产品的成本构成和盈利水平。例如，通过对不同类型贷款产品的成本核算，发现某类贷款产品因风险控制流程复杂，导致运营成本较高，为后续产品定价和业务优化提供了数据支持。

2.推进成本压降工作

以“降本增效”为目标，全面梳理各项成本支出，深入挖掘成本节约潜力。在办公费用方面，推行无纸化办公，减少纸质文件的印刷和传递；在采购环节，通过集中采购、招标采购等方式，降低采购成本；在人力成本方面，优化人员配置，提高工作效率。经过一系列措施的实施，全行成本费用得到有效控制，成本收入比显著下降。

（三）优化资金管理，提高资金使用效益

1.合理安排资金头寸

密切关注市场资金供求变化和利率走势，科学预测资金需求。通过对存款、贷款、同业业务等资金流动的分析，合理安排资金头寸，确保资金的流动性和安全性。在资金充裕时，通过开展同业存放、债券投资等业务，提高资金收益；在资金紧张时，及时通过同业拆借、债券回购等方式融入资金，保障业务正常运转。

2.加强资金收益管理

积极拓展资金运用渠道，优化资金配置结构。加大对优质债券、同业存单等投资产品的配置力度，提高资金收益水平。同时，加强对资金投资业务的风险管理，建立健全风险评估和预警机制，严格控制投资风险。在市场利率波动较大的情况下，通过合理调整投资组合，有效规避风险，实现资金收益的稳定增长。

（四）规范会计核算，确保财务信息质量

1.严格执行会计准则

组织财务人员深入学习最新的会计准则和政策法规，确保会计核算工作严格遵循相关规定。在账务处理过程中，准确把握会计科目使用、收入确认、费用计提等关键环节，保证会计信息的真实性、准确性和完整性。定期对会计核算工作进行自查和审计，及时发现和纠正存在的问题。

2.提升财务报告质量

优化财务报告编制流程，加强对财务数据的审核和分析。在编制财务报告时，不仅准确反映各项财务指标，还对财务数据进行深入解读，分析业务发展趋势和存在的问题，为管理层决策提供有价值的参考。同时，按照监管要求及时、准确地报送各类财务报表和报告，确保信息披露的合规性。

（五）强化风险防控，筑牢财务安全防线

1.完善内控制度建设

结合业务发展和监管要求，不断修订和完善财务管理制度和内部控制流程。明确各岗位的职责和权限，加强对关键业务环节的风险控制。例如，在费用报销环节，严格执行审批流程，加强对发票真实性、合法性的审核；在资金支付环节，实行双人复核制度，确保资金支付安全。

2.加强财务风险排查

定期开展财务风险排查工作，对预算管理、成本核算、资金管理、会计核算等领域存在的风险进行全面梳理和评估。针对排查出的风险点，制定相应的防控措施，明确责任人和整改期限，确保风险得到有效控制。同时，加强与审计、合规等部门的协作，形成风险防控合力。

二、存在的问题与不足

（一）预算管理的科学性和精准性有待提高

虽然在预算编制过程中采用了多种科学方法，但由于市场环境的复杂性和不确定性，以及对业务发展变化的预测不够准确，导致部分预算指标与实际执行情况存在较大偏差。例如，在某些新兴业务领域，由于缺乏足够的历史数据和经验参考，预算编制的准确性难以保证。

（二）成本管控的深度和广度不够

目前的