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投资顾问考试题库及答案解析大全

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于直接融资的是（）

A.银行贷款B.发行股票C.融资租赁D.民间借贷

答案：B

2.基本分析的重点是（）

A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.技术分析

答案：C

3.无风险收益率为5%，市场组合收益率为15%，某股票的β系数为1.2，则该股票的必要收益率为（）

A.12%B.17%C.18%D.20%

答案：B

4.资产负债率是反映企业（）的指标。

A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.发展能力

答案：A

5.移动平均线的特点不包括（）

A.追踪趋势B.滞后性C.助涨助跌性D.领先性

答案：D

6.以下哪种证券投资风险最小（）

A.股票B.债券C.基金D.期货

答案：B

7.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

8.反映企业经营活动现金流量的指标是（）

A.每股收益B.存货周转率C.销售商品、提供劳务收到的现金D.资产负债率

答案：C

9.波浪理论的创始人是（）

A.艾略特B.道琼斯C.江恩D.斐波那契

答案：A

10.投资者进行证券投资的目的是（）

A.实现资产保值增值B.获得利息C.获得股息D.参与公司治理

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券投资顾问业务的基本原则包括（）

A.依法合规B.诚实守信C.公平维护客户利益D.专业胜任

答案：ABCD

2.下列属于技术分析方法的有（）

A.切线理论B.形态理论C.波浪理论D.基本分析

答案：ABC

3.影响债券定价的因素有（）

A.债券面值B.票面利率C.市场利率D.债券期限

答案：ABCD

4.股票投资的收益来源包括（）

A.股息B.红利C.资本利得D.利息

答案：ABC

5.资产配置的基本步骤包括（）

A.明确投资目标和限制因素B.明确资本市场的期望值C.确定有效资产组合的边界D.寻找最佳的资产组合

答案：ABCD

6.宏观经济分析的主要内容包括（）

A.国民经济总体指标分析B.宏观经济政策分析C.行业分析D.区域分析

答案：AB

7.下列属于风险评估方法的有（）

A.定性分析法B.定量分析法C.情景分析法D.压力测试法

答案：ABCD

8.客户的基本信息包括（）

A.姓名B.年龄C.职业D.投资经验

答案：ABC

9.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，这些依据包括（）

A.证券研究报告B.基于证券研究报告形成的投资分析意见C.行业研究报告D.上市公司调研报告

答案：AB

10.投资顾问服务流程包括（）

A.客户招揽B.客户服务C.投资咨询D.客户投诉处理

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.证券投资顾问可以同时服务于多个客户。（）

答案：对

2.基本分析主要适用于周期相对比较长的证券价格预测。（）

答案：对

3.资产负债率越高，企业的偿债能力越强。（）

答案：错

4.移动平均线可以帮助投资者判断股价的趋势。（）

答案：对

5.证券投资顾问不得代客户作出投资决策。（）

答案：对

6.风险承受能力较低的客户适合投资高风险的产品。（）

答案：错

7.行业分析是对上市公司进行分析的前提。（）

答案：对

8.股票的市盈率越高，说明股票的投资价值越大。（）

答案：错

9.投资顾问服务费用可以以业绩提成的方式收取。（）

答案：错

10.技术分析认为市场行为涵盖一切信息。（）

答案：对

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券投资顾问与证券分析师的区别。

答案：证券投资顾问针对客户，提供投资建议、理财规划等服务；证券分析师主要进行证券研究，发布研究报告，对宏观、行业、公司分析，为投资者提供决策依据，两者职责和服务对象侧重不同。

2.简述资产配置的作用。

答案：资产配置可分散风险，不同资产相关性不同，组合能降低单一资产波动影响。还能优化收益，根据市场变化调整比例，平衡风险与收益，帮助投资者实现投资目标。

3.简述技术分析的三