XX财务公司风险评估报告PPT汇报课件.pptx

XX财务公司风险评估报告汇报人：XXX时间：2025.05

目录01财务公司基本情况02本公司在财务公司的存贷情况03内部控制基本情况04风险评估意见05经营管理及风险管理情况CONTENTS

财务公司基本情况01

成立背景财务公司经中国银行保险监督管理委员会批准成立，是XX集团内部的非银行金融机构，旨在为集团成员单位提供财务管理、资金结算等服务，促进集团资金高效运作。股权结构X公司出资XX亿元，占比XX%；XX集团有限公司出资X亿元，占比X%；XX有限公司出资X万元，占比X%；XX电子有限公司出资X万元，占比X%。注册信息20XX年X月领取《金融许可证》，19XX年X月XX日取得《企业法人营业执照》。法定代表人XXX，注册地址为XX市XXX路XX号，注册资本XX亿元人民币。公司概况

财务顾问与咨询为成员单位提供财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务，帮助优化财务结构，提升资金使用效率。金融业务拓展协助成员单位实现交易款项的收付，办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计，确保资金流转安全高效。资金结算与收付开展票据承兑与贴现、委托贷款及投资、贷款及融资租赁等业务，满足成员单位多样化的金融需求。业务范围010203

内部控制基本情况02

法人治理结构建立了股东会、董事会、监事会等完善的法人治理结构，明确各层级在内部控制中的责任，确保管理运作科学规范。控制环境组织架构设置按照决策、执行、监督反馈系统互相制衡的原则设置组织架构，各业务部门、风险控制部、审计部等分工明确、相互协作。高管职责划分总经理负责执行董事会决策，建立风险识别、计量、监测和控制程序，完善内部组织机构；风险控制委员会、审计委员会等各司其职。

制度建设2020年修订完善各类制度148项，其中新增5项，修订143项，为风险识别与评估提供制度保障。风险管理流程各部门根据业务特点制定风险控制制度、操作流程和防范措施，责任分离、相互监督，有效预测、评估和控制风险。风险评估报告定期撰写风险评估报告，对各类风险进行系统分析，为管理层决策提供依据。风险识别与评估010203

结算业务控制01严格遵循国家及人民银行规定，按照《结算业务管理办法》等开展业务，确保操作规范和控制标准有效落实。信贷业务控制02根据贷款规模、种类等确定审查程序和审批权限，设立信贷审查委员会，严格审查审批贷款，明确信贷岗位职责。投资业务控制03依据相关法律法规建立投资业务制度，明确投资范围和原则，定期检查投资产品，提出整改建议。控制活动

内部审计控制实行内部审计监督制度，审计部对内部控制执行情况、业务和财务活动进行监督检查，提出改进意见。信息系统控制制定管理办法，有效管理和监控用户权限申请、变更、注销等流程，确保信息系统安全稳定运行。控制活动0102

制度健全性财务公司内部控制制度完善，涵盖资金管理、信贷业务、投资业务、内部审计、信息系统等方面。执行有效性管理规范性各项控制措施执行有效，资金流转风险得到较好控制，信贷业务风险控制在合理水平。公司严格按照相关法律法规和公司章程规范经营行为，未发现重大缺陷。内部控制评价010203

经营管理及风险管理情况03

资产规模盈利能力截至2020年12月31日，资产规模为X万元，负债总额为X万元，所有者权益为X万元。2020年实现营业总收入X万元，净利润X万元，经营业绩良好。经营情况0102

管理情况稳健经营原则财务公司坚持稳健经营，严格按照相关法律法规和公司章程规范经营行为。风险控制体系根据对风险管理的了解和评价，未发现资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷。

监管指标指标合规性截至2020年12月31日，各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》规定要求。风险监测公司持续监测监管指标，确保经营风险处于可控范围内。

本公司在财务公司的存贷情况04

截至2020年12月31日，本公司在财务公司的存款余额为X亿元。存款情况存款余额财务公司资金管理规范，本公司存款安全有保障。资金安全性

本公司未在财务公司发生贷款业务。目前本公司资金状况良好，暂无贷款需求。贷款情况贷款业务融资需求

风险评估意见05

证照齐全财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》。合规经营未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形。合法性评估0102

内控有效性风险控制能力财务公司内控健全，各项监管指标符合规定要求。公司根据对风险管理的了解和评价，未发现财务公司风险管理存在重大缺陷。风险管理评估0102

感谢您的观看Thankyou.汇报人：XXX时间：2025.05