期货从业资格之《期货法律法规》综合检测模拟卷附参考答案详解（b卷）.docxVIP

期货从业资格之《期货法律法规》综合检测模拟卷

第一部分单选题(50题)

1、经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的（），投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

A.微信提示

B.书面风险提示

C.电话通知

D.短信告知

【答案】：B

【解析】本题考查经营机构对于风险承受能力与产品或服务风险不匹配的投资者应采取的措施。选项A，微信提示具有即时性和便捷性，但微信聊天记录容易丢失或被误删，且其法律效力相对较弱，不能很好地起到留存证据证明已进行特别风险告知的作用，所以微信提示不适用于对产品或服务风险高于投资者承受能力的特别告知，A选项错误。选项B，书面风险提示以书面形式呈现，具有规范性和严肃性，能够清晰、明确地将产品或服务风险高于投资者承受能力的情况告知投资者，并且可以留存作为经营机构已履行告知义务的有效证据。当投资者仍坚持购买时，有书面记录能保障后续销售或服务行为的合规性，所以对于产品或服务风险高于投资者承受能力的情况，应当进行书面风险提示，B选项正确。选项C，电话通知虽然能及时与投资者沟通，但缺乏书面记录，容易出现信息传递不准确或事后难以查证的问题，不能充分满足对特别风险告知需留档等要求，C选项错误。选项D，短信告知内容有限，且短信也存在易删除、难以完整准确表达复杂风险信息等问题，不能有效替代书面形式对产品或服务高风险的特别提示，D选项错误。综上，答案选B。

2、期货公司不得与不符合实名制要求的客户（），也不得为未签订期货经纪合同的客户（）。

A.签署期货经纪合同提供交易服务

B.申请交易编码提供交易服务

C.签署期货经纪合同申请交易编码

D.申请交易编码申请交易编码

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司业务操作的相关规定。根据相关规定，期货公司在开展业务时，需要遵循实名制等规范要求。对于不符合实名制要求的客户，期货公司不能与其签署期货经纪合同，因为签署合同是确立双方权利义务关系的重要环节，实名制是确保交易合法合规、保障客户权益和市场秩序的基础，若与不符合实名制要求的客户签署合同，可能会带来诸多风险和法律问题。同时，对于未签订期货经纪合同的客户，期货公司不得为其申请交易编码。交易编码是客户进行期货交易的重要标识，只有在签订了合法有效的期货经纪合同之后，期货公司才能为客户申请交易编码，以此来规范交易流程和保障交易安全。选项A中“为未签订期货经纪合同的客户提供交易服务”不符合规定，在未签合同的情况下不能提供交易服务，首先应完成合同签署和交易编码申请等流程，所以A项错误。选项B中“与不符合实名制要求的客户申请交易编码”错误，应先签署合同，且不能与不符合实名制要求的客户签订合同和申请编码，所以B项错误。选项D中“与不符合实名制要求的客户申请交易编码”以及“为未签订期货经纪合同的客户申请交易编码”均不符合规定，所以D项错误。综上所述，正确答案是C。

3、下列关于保障基金的筹集的说法中，错误的是（）。

A.保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户

B.保障基金管理机构应当专户存储保障基金

C.保障基金来源虽然多元化，但保障基金不可以接受社会捐赠

D.保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属保障基金

【答案】：C

【解析】本题可根据各选项内容，结合保障基金筹集的相关知识来判断对错。选项A：保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户，这是为了确保保障基金的独立性和安全性，便于对其进行专门管理和核算，该说法正确。选项B：保障基金管理机构专户存储保障基金，专款专用，能够有效避免保障基金被挪用等情况，保证其合理使用，该说法正确。选项C：保障基金来源多元化，它是可以接受社会捐赠的。所以“保障基金不可以接受社会捐赠”这一说法错误。选项D：保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属保障基金，这符合保障基金权益归属的原则，该说法正确。综上，答案选C。

4、私募资产管理业务的主要业务人员和相关管理人员的收入递延支付年限原则上不少于（）年，递延支付的收入金额原则上不少于（）。

A.3；60%

B.4；50%

C.3；40%

D.2；50%

【答案】：C

【解析】本题考查私募资产管理业务人员收入递延支付的相关规定。在私募资产管理业务中，为了加强业务人员和相关管理人员的责任意识，保障业务的稳健发展，对其收入递延支付有明确要求。《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》指出，私募资产管理业务的主要业务人员和相关管理人员的收入递延支付年限原则上不少于3年，以促使他们在较长时间内关注业务的长期效果和风险；递延支付的收入金额原则上不少于40%，这一规定有利于将业务人员的个人利益与业务的长期表现绑