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反洗钱考试题库及答案单

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的核心义务不包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.宣传培训D.大额和可疑交易报告

2.客户身份识别制度的英文缩写是（）

A.CDDB.KYCC.EDDD.AML

3.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

4.下列属于可疑交易特征的是（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置的账户突然启用C.以上都是D.以上都不是

5.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应当重新识别客户身份。

A.真实性、有效性、完整性B.真实性、准确性、完整性C.准确性、有效性、完整性D.真实性、有效性、合理性

6.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确客户的（）

A.实际受益人B.控股股东C.法定代表人D.高管人员

7.金融机构应建立的反洗钱内控制度不包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.员工培训制度D.洗钱风险自评估制度

8.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）小时。

A.24B.48C.72D.96

9.客户洗钱风险分类管理的必要性不包括（）

A.客户洗钱风险程度不同B.集中资源打击高风险客户C.提高反洗钱效率D.增加客户数量

10.以下哪种不属于金融机构反洗钱宣传形式（）

A.营业场所悬挂横幅B.开展线上知识竞赛C.拒绝为客户办理业务D.发放宣传手册

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱义务主体包括（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.个体工商户D.政府机关

2.客户身份识别的基本原则有（）

A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性

3.金融机构保存的客户身份资料包括（）

A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户交易记录

4.大额交易报告的内容包括（）

A.交易主体及交易对手身份B.交易的资金来源C.交易金额D.交易时间

5.可疑交易报告的来源有（）

A.系统预警B.人工分析C.监管部门提示D.媒体报道

6.反洗钱内部控制制度的要素包括（）

A.内部控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督

7.反洗钱宣传培训的对象包括（）

A.金融机构高级管理人员B.一线员工C.新入职员工D.客户

8.客户洗钱风险等级划分的参考因素有（）

A.客户的身份B.客户的地域C.客户的业务D.客户的行业

9.反洗钱调查的措施包括（）

A.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结

10.金融机构在反洗钱方面的义务有（）

A.制定反洗钱内控制度B.建立客户身份识别制度C.履行大额和可疑交易报告义务D.开展反洗钱宣传培训

三、判断题（每题2分，共10题）

1.反洗钱只是金融机构的义务，与普通公民无关。（）

2.金融机构仅在客户首次建立业务关系时才需要进行客户身份识别。（）

3.客户身份资料和交易记录保存期限是5年。（）

4.所有超过规定金额的交易都必须进行大额交易报告。（）

5.可疑交易报告只能由系统自动生成。（）

6.反洗钱内部控制制度可以替代外部监管。（）

7.金融机构不需要对客户进行洗钱风险分类。（）

8.反洗钱调查可以随意限制被调查对象的人身自由。（）

9.宣传反洗钱知识是金融机构的一项重要工作。（）

10.客户拒绝提供身份信息时，金融机构不应为其办理业务。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述客户身份识别的主要措施。

答：核实客户身份证件真实性、了解客户职业等基本信息、留存客户身份资料、关注客户交易目的和性质等，对高风险客户强化识别措施。

2.金融机构保存客户身份资料和交易记录的目的是什么？

答：目的是为了反洗钱调查、侦查违法犯罪活动提供线索和证据，同时也有助于监测分析可疑交易，预防和打击洗钱等违法犯罪行为。

3.可疑交易报告的