支行高管人员防范合规风险履职情况报告.pptx

支行高管人员防范合规风险履职情况报告

目录

CONTENTS

引言

支行高管人员履职概况

合规风险识别与评估

防范措施及执行情况

存在问题及原因分析

改进措施与建议

01

引言

目的

本报告旨在评估支行高管人员在防范合规风险方面的履职情况，以确保银行业务的合规性和稳健性。

背景

随着金融市场的不断发展和监管要求的日益严格，合规风险已成为银行业务运营中的重要风险之一。支行高管人员作为银行基层单位的核心管理团队，其履职情况直接关系到支行的合规管理水平和风险防控能力。

本报告主要评估支行高管人员在以下方面的履职情况：制定和执行合规政策、监督和检查合规工作、处理合规风险事件、加强合规培训等。

范围

报告面向银行内部管理层、监管部门以及其他相关利益方，用于提供支行高管人员在防范合规风险方面的履职信息，以促进银行整体合规管理水平的提升。

对象

02

支行高管人员履职概况

支行高管人员作为银行管理层的重要组成部分，负责制定和执行支行业务发展战略，监督和管理支行日常运营，确保支行业务稳健发展。

支行高管人员在职责范围内拥有相应的决策权、管理权和监督权，包括但不限于信贷审批、财务管理、人事安排等方面。

岗位职责与权限

权限范围

岗位职责

支行高管人员按照银行规定的工作时间履职，确保支行业务的连续性和稳定性。

履职时间

支行高管人员的履职地点主要为所在支行的办公场所，根据工作需要也可能前往其他地点进行业务交流、考察等。

履职地点

履职时间及地点

工作内容

支行高管人员的工作内容涉及支行业务的各个方面，包括制定业务计划、组织营销活动、管理风险防控、推进创新发展等。

工作成果

在支行高管人员的带领下，支行业务规模不断扩大，客户满意度持续提升，风险控制能力显著增强，为银行的稳健发展做出了积极贡献。同时，支行高管人员还注重团队建设和人才培养，为支行的长远发展奠定了坚实基础。

工作内容与成果

03

合规风险识别与评估

合规风险定义及分类

指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失、声誉损失的风险。

合规风险定义

根据风险来源和性质，合规风险可分为法律合规风险、监管合规风险和内部合规风险。法律合规风险是指违反国家法律法规而引发的风险；监管合规风险是指违反监管规定和监管要求而引发的风险；内部合规风险是指违反银行内部规章制度和业务操作规程而引发的风险。

合规风险分类

包括但不限于政策法规研究、内部制度审查、业务流程分析、风险事件调查、信息系统监控等。通过这些方法，可以及时发现和识别潜在的合规风险。

风险识别方法

首先，收集与合规风险相关的各类信息，包括法律法规、监管政策、行业自律规则等；其次，对收集的信息进行整理和分析，识别出潜在的合规风险点；最后，对识别出的风险进行评估和分类，确定风险等级和应对措施。

风险识别流程

风险识别方法与流程

VS

根据风险识别和分析的结果，对支行高管人员在履职过程中可能面临的合规风险进行量化评估。评估结果包括风险发生的可能性、影响程度以及风险值等。

等级划分

根据风险评估结果，将合规风险划分为不同等级，如高风险、中风险和低风险等。针对不同等级的风险，采取相应的管理和控制措施，确保支行高管人员能够有效防范和化解合规风险。

风险评估结果

风险评估结果与等级划分

04

防范措施及执行情况

1

2

3

制定并完善了包括合规政策、合规风险管理流程、合规风险识别与评估、合规风险报告与处置等方面的制度。

建立健全合规风险管理制度

通过定期的制度培训、制度执行考核等方式，确保各项合规风险管理制度得到有效执行。

加强制度执行力度

根据法律法规、监管政策等外部环境的变化，及时更新合规风险管理制度内容，确保其适应当前的监管要求。

及时更新制度内容

制度建设与完善情况

内部审计与监督检查情况

定期开展内部审计

设立独立的内部审计部门，定期对支行的业务和管理进行审计，重点关注合规风险领域。

强化现场与非现场检查

结合内部审计结果，加大对支行的现场和非现场检查力度，确保各项合规要求得到落实。

建立信息共享机制

与监管部门、上级机构等建立信息共享机制，及时获取合规风险信息，加强风险预警和防范。

对于内部审计、监督检查等发现的问题，制定详细的整改方案，明确整改责任人和整改时限，确保问题得到及时整改。

严格落实整改要求

对于违反合规要求的行为，严肃追究相关责任人的责任，视情节轻重给予相应的处罚。

加大问责追究力度

通过总结整改经验和教训，完善相关制度和流程，建立防范合规风险的长效机制。

建立长效机制

整改落实与问责追究情况

05

存在问题及原因分析

03

重业务拓展、轻合规管理

在业务快速发展的背景下，部分高管人员过于注重业务拓展和业绩考核，而忽视了合规风险