中美互联网金融监管对比分析及启示.docxVIP

中美互联网金融监管对比分析及启示

目录

内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1.1互联网金融发展现状概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.1.2国际监管趋势分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

1.2研究目标与内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

1.2.1核心研究问题界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

1.2.2主要研究框架构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.3研究方法与数据来源．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

1.3.1分析方法选择依据．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

1.3.2数据来源及处理方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

1.4文献综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

1.4.1国内外相关研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

1.4.2现有研究不足之处．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

中美互联网金融监管体系概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.1中国互联网金融监管体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

2.1.1监管框架演变历程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

2.1.2主要监管机构及其职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

2.1.3核心监管规则与政策．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

2.2美国互联网金融监管体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

2.2.1监管框架演变历程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

2.2.2主要监管机构及其职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

2.2.3核心监管规则与政策．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

中美互联网金融监管对比分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

3.1监管目标与原则对比．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

3.1.1保护投资者利益方面差异．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

3.1.2维护金融市场稳定方面差异．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

3.2监管模式对比．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

3.2.1职能监管与行为监管差异．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

3.2.2强制性与引导性监管手段对比．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

3.3具体监管措施对比．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

3.3.1从事准入监管方面对比．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

3.3.2信息披露监管方面对比．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

3.3.3风险防范与处置方面对比．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．63

3.4监管效果对比．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．64

3.4.1对市场创新的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．65

3.4.2对消费者权益的保护．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．67

中美互联网金融监管差异成因分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．67

4.1经济发展水平差异．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．69

4.1.1市场规模与成熟度差异．．．．．．．