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基于J银行的个性化理财服务策略研究
目录
一、内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
1.1.1行业发展现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.1.2J银行理财服务概况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.1.3个性化理财服务的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
1.2研究目的与内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
1.2.1研究目标设定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11
1.2.2主要研究内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
1.3研究方法与框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
1.3.1研究方法选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14
1.3.2技术路线与框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15
1.4可能的创新点与不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
1.4.1研究创新之处．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18
1.4.2研究局限性分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
二、个性化理财服务理论基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
2.1个人理财服务相关概念界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
2.1.1个性化理财服务的定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
2.1.2相关核心概念辨析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
2.2个性化理财服务相关理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
2.2.1需求导向理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
2.2.2生命周期理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
2.2.3行为金融学理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
2.3个性化理财服务发展现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
2.3.1国内外发展历程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
2.3.2主要模式与趋势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35
三、J银行个性化理财服务现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
3.1J银行理财服务业务现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
3.1.1主要理财产品与服务介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
3.1.2市场份额与竞争优势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
3.2J银行客户群体特征分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43
3.2.1客户细分与画像．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
3.2.2客户理财需求调研．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
3.3J银行个性化理财服务现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47
3.3.1现有个性化服务措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
3.3.2服务流程与渠道分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49
3.4J银行个性化理财服务存在的问题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
3.4.1服务体系不完善．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51
3.4.2技术支撑不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54
3.4.3
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