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12月金融市场业务题库与参考答案解析
一、单选题（共40题，每题1分，共40分）
1.（）是指结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件的结算方式。
A、纯券过户
B、见款付券
C、券款兑付
D、见券付款
正确答案：C
答案解析：券款对付是指结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件的结算方式。见券付款是指在结算日收券方通过债券登记托管结算机构得知付券方有履行义务所需的足额债券，即向对方划付款项并予以确认，然后通知债券登记托管结算机构办理债券交割的结算方式。见款付券是指付券方确认收到收券方应付款项后予以确认，要求债券登记托管结算机构办理债券交割的结算方式。纯券过户是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。
2.含股权性质或债项评级低于AA+的固定收益类产品至少划分为()。
A、低风险
B、中低风险等级
C、中风险等级
D、中高风险等级
正确答案：B
3.存放同业业务按协议约定或按权责发生制计提利息时，借记（）科目，贷记（）科目
A、存放同业款项、存放省联社款项
B、应收存放同业利息、存放同业利息收入
C、应收存放同业利息、应收存放同业利息
D、存放同业款项、存放同业利息收入
正确答案：B
答案解析：存放同业业务按协议约定或按权责发生制计提利息时，借记应收存放同业利息科目，贷记存放同业利息收入科目。这是符合会计核算中利息计提的记账规则，应收存放同业利息是资产类科目，增加记借方，存放同业利息收入是损益类科目，增加记贷方。
4.所在地监管机构应当按照____原则，承担辖内异地非持牌机构的属地监管责任。
A、风险为本
B、坚守定位
C、新老划断
D、守土有责
正确答案：D
答案解析：所在地监管机构应当按照“守土有责”原则，承担辖内异地非持牌机构的属地监管责任。“守土有责”强调了各监管机构对于自身管辖区域内监管事务的责任担当，要切实履行好对辖内相关机构的监管职责，包括异地非持牌机构，确保监管无死角，维护金融市场秩序和稳定。
5.商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，对于每只理财产品的“三单”要求不包括（）。
A、单独建账
B、单独管理
C、单独发售
D、单独核算
正确答案：C
答案解析：“三单”要求是指单独管理、单独建账、单独核算，不包括单独发售。
6.同业借款应加强内外部账务核对管理，后台结算部门应负责＿与交易对手进行账务核对，真实反映债权债务关系和资金往来关系，防范操作风险。
A、按年
B、按季
C、按月
D、按日
正确答案：C
7.资金清算应当遵循（）原则，严格按照理财合同和托管协议发出资金划转指令，确保理财资金在募集账户、资金运作账户、托管账户和投资者账户间封闭运行，并核对账户明细及余额。
A、合规审慎
B、收支两条线
C、客观公正
D、账户闭环
正确答案：D
8.根据《福建省农村信用社农商银行资金业务管理办法》，监管评级二级以下的行社，营运杠杆倍数原则上不高于（）倍
A、1.3
B、1.8
C、1.2
D、1.4
正确答案：D
9.建立健全同业业务交易对手准入制度，由省联社对代理存放银行进行()的名单制管理，（）评估存放银行信用风险，动态调整交易对手准入名单
A、集中统一、定期
B、分级分类、定期
C、集中统一、不定期
D、分级分类、不定期
正确答案：A
答案解析：建立健全同业业务交易对手准入制度，由省联社对代理存放银行进行集中统一的名单制管理，定期评估存放银行信用风险，动态调整交易对手准入名单。所以答案选A。省联社对代理存放银行的管理方式强调集中统一，这样便于整体把控和规范管理，而定期评估能及时了解存放银行信用风险状况，以便适时调整准入名单。
10.《全国银行间债券市场债券交易管理办法》属于（）层级的规定。
A、行政法规
B、自律性规则
C、部门规章
D、法律
正确答案：C
答案解析：《全国银行间债券市场债券交易管理办法》是由中国人民银行制定并发布的部门规章，用于规范全国银行间债券市场的债券交易行为等相关事项。
11.银行理财子公司可以运用自有资金开展存放同业、拆放同业等业务，投资国债、其他固定收益类证券以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产，其中持有现金、银行存款、国债、中央银行票据、政策性金融债券等具有较高流动性资产的比例不低于（）。
A、20%
B、15%
C、50%
D、40%
正确答案：C
答案解析：银行理财子公司运用自有资金开展相关业务时，持有现金、银行存款、国债、中央银行票据、政策性金融债券等具有较高流动性资产的比例不低于50%，这是为了保障公司自有资金的流动性和安全性，以应对可能出现的资金需求和风险情况。
12.（）是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定的开放日和场所，进行认购
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