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资管新规背景下商业银行理财业务营销策略创新
目录
一、内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.1.1行业监管环境变化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.1.2商业银行理财业务发展现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.2研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
1.2.1主要研究内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
1.2.2研究方法概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11
二、资管新规概述及其影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12
2.1资管新规主要内容解读．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
2.1.1规范资金池运作．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18
2.1.2明确产品分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
2.1.3强化投资者适当性管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
2.1.4规范销售行为．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
2.2资管新规对商业银行理财业务的影响分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
2.2.1业务规模与结构调整．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
2.2.2风险管理挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
2.2.3营销模式变革．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28
三、商业银行理财业务营销现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
3.1营销模式回顾．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
3.1.1传统营销模式特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
3.1.2营销模式存在不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
3.2现有营销策略分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
3.2.1产品营销策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35
3.2.2渠道营销策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
3.2.3推广营销策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38
3.3营销面临的主要问题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
3.3.1产品同质化严重．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
3.3.2销售误导风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43
3.3.3客户体验有待提升．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43
四、资管新规背景下营销策略创新方向．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
4.1产品创新策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
4.1.1产品结构优化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
4.1.2特色产品开发．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
4.1.3私人银行服务升级．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51
4.2渠道创新策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52
4.2.1线上渠道拓展．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55
4.2.2线下渠道转型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56
4.2.3线上线下融合．．．
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