2025年高校教师资格证之《高等教育心理学》试题带答案详解（夺分金卷）.docxVIP

2025年高校教师资格证之《高等教育心理学》试题

第一部分单选题(15题)

1、一种经验的获得对另一种学习起促进作用的是（）。

A.顺向迁移

B.逆向迁移

C.正迁移

D.负迁移

【答案】：C

【解析】本题可根据不同迁移类型的定义来逐一分析选项，从而确定正确答案。选项A：顺向迁移顺向迁移是指先前学习对后继学习产生的影响。它强调的是学习的先后顺序对学习的作用，而不是学习经验对另一种学习的促进或阻碍作用，所以该选项不符合题意。选项B：逆向迁移逆向迁移是指后继学习对先前学习产生的影响，其关注的同样是学习时间顺序上的相互作用关系，并非学习经验带来的促进效果，因此该选项也不正确。选项C：正迁移正迁移也叫“助长性迁移”，是指一种学习对另一种学习起到积极的促进作用。这与题干中“一种经验的获得对另一种学习起促进作用”的表述相契合，所以该选项正确。选项D：负迁移负迁移是指两种学习之间相互干扰、阻碍，即一种学习对另一种学习产生消极影响，这与题干中描述的促进作用相反，所以该选项错误。综上，本题的正确答案是C。

2、如果投资者在3月份以600点的权利金买入一张执行价格为21500点的5月份恒指看涨期权，同时又以400点的期权价格买入一张执行价格为21500点的5月份恒指看跌期权，其损益平衡点为（）。（不计交易费用）

A.21300点和21700点

B.21100点和21900点

C.22100点和21100点

D.20500点和22500点

【答案】：C

【解析】本题可根据买入跨式期权损益平衡点的计算公式来计算本题的损益平衡点。确定期权类型投资者同时买入了一张执行价格相同的看涨期权和看跌期权，这种策略被称为买入跨式期权。对于买入跨式期权，其损益平衡点的计算方法与单一期权有所不同。计算总权利金在本题中，投资者买入看涨期权支付的权利金为\(600\)点，买入看跌期权支付的权利金为\(400\)点，那么总共支付的权利金\(P=600+400=1000\)点。计算损益平衡点买入跨式期权有两个损益平衡点，分别为：-较高的损益平衡点：执行价格加上总权利金，即\(21500+1000=22500\)点。-较低的损益平衡点：执行价格减去总权利金，即\(21500-1000=21100\)点。综上，该投资策略的损益平衡点为\(22100\)点和\(21100\)点，答案选C。

3、期货市场的套期保值功能是将市场价格风险主要转移给了（）。

A.套期保值者

B.生产经营者

C.期货交易所

D.期货投机者

【答案】：D

【解析】该题主要考查期货市场套期保值功能中价格风险的转移对象。套期保值是指把期货市场当作转移价格风险的场所，利用期货合约作为将来在现货市场上买卖商品的临时替代物，对其现在买进准备以后售出商品或对将来需要买进商品的价格进行保险的交易活动。A选项，套期保值者正是为了规避价格风险才进行套期保值操作，他们是转移风险的需求方，而不是承接风险的一方，所以A选项错误。B选项，生产经营者常常是套期保值的参与主体，他们利用期货市场来对冲现货市场价格波动带来的风险，并非接收价格风险的对象，所以B选项错误。C选项，期货交易所主要是为期货交易提供场所、设施、相关服务和交易规则的机构，其本身并不承担市场价格风险，所以C选项错误。D选项，期货投机者是指那些在期货市场上通过预测价格波动，甘愿承担价格风险来获取风险利润的个人或企业。他们为期货市场提供了流动性，承接了套期保值者转移出来的价格风险，所以期货市场的套期保值功能是将市场价格风险主要转移给了期货投机者，D选项正确。综上，答案选D。

4、5月4日，某机构投资者看到5年期国债期货TF1509合约和TF1506合约之间的价差偏高，于是采用卖出套利策略建立套利头寸，卖出50手TF1509合约，同时买入50手TF1506合约，成交价差为1.100元。5月6日，该投资者以0.970的价差平仓，此时，投资者损益为（）万元。

A.盈利3

B.亏损6.5

C.盈利6.5

D.亏损3

【答案】：C

【解析】本题可根据卖出套利的原理来计算投资者的损益。步骤一：明确卖出套利的盈利判断方法卖出套利是指卖出价格高的期货合约同时买入价格低的期货合约，当价差缩小时，套利者可获利；当价差扩大时，套利者会亏损。本题中该机构投资者采用卖出套利策略，卖出TF1509合约同时买入TF1506合约，建仓时成交价差为\(1.100\)元，平仓时价差为\(0.970\)元，价差缩小，所以投资者盈利。步骤二：计算每手合约的盈利计算盈利时，用建仓时的价差减去平仓时的价差，得到每手合约的盈利：\(1.100-0.970=0.13\)（元）步骤三：计算总的盈利金额已知投资者卖出\(50\