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风险管理考试模拟练习题含答案

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.除满足对银行自身公司治理的要求之外，良好的（）被普遍作为促进稳健银行公司治理的必要条件。

A、公司文化

B、管理战略

C、外部环境

D、内部控制

正确答案：C

2.检查报告应以检查事实确认书为基础，不包括()。

A、检查意见

B、问责建议

C、总体评价

D、检查发现的问题和风险隐患

正确答案：B

3.（）是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对银行造成不利影响。

A、全面性处置

B、预控性处置

C、特种准备

D、贷款实际计提准备

正确答案：B

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A、身份明确

B、失信被执行人

C、触犯刑法

D、身份不明

正确答案：D

5.内控行长对本支行的内控合规管理负（）。

A、首要责任

B、直接责任

C、主要责任

D、重要责任

正确答案：C

6.柜员临柜工作或临时离柜（非离开营业网点）时，柜员尾箱物品可放置于尾箱、保险柜或工作台抽屉内保管。其中，工作台抽屉内现金不得超过（）万元,超额部分现金须及时放入保险柜或尾箱内保管。

A、8

B、10

C、3

D、5

正确答案：A

7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）。

A、十五年有期徒刑

B、七年有期徒刑

C、十年有期徒刑

D、五年有期徒刑

正确答案：C

8.下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）。

A、商业银行正确识别来自于内外部的战略风险，有助于经营管理从被动到主动

B、有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景、短期目标以及长期目标

C、商业银行“重前台、轻后台”的发展模式秀容易积累战略风险

D、商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化

正确答案：D

9.根据《中山农村商业银行股份有限公司合规内控与操作风险报告管理办法（2018年版）》规定，风险报告报送必须达到一定的质量要求，其中（）是指报告应能够覆盖全业务条线、全部机构、全体员工和各类业务经营的全过程，对发现的各类风险问题不得瞒报、漏报。

A、准确性

B、全面性

C、客观独立

D、及时性

正确答案：B

10.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

A、工商总局

B、国务院银行业监督管理机构

C、财政部

D、人民银行

正确答案：B

11.单位/个人支票户因销户，需注销作废名下关联重要空白凭证时，必须填写（），并将相关的重要空白凭证实物交回开户网点，不得短缺。

A、情况说明书

B、特殊业务申请书

C、销户申请书

D、客户重要空白凭证购买（交回）单

正确答案：D

12.中山农商银行建立规范的（）制度，是指中山农商银行按照规定及时、真实、完整地披露财务会计报告、各类风险状况、公司治理、年度重大事项等信息，满足监管部门和社会公众等对信息的需求

A、信息监督

B、信息沟通

C、信息报告

D、信息披露

正确答案：D

13.（）是管理的方法和艺术的结合。

A、文化管理

B、经验管理

C、制度管理

D、权治管理

正确答案：A

14.银行的流动性计划不完善，信用、市场、操作等风险领域的管理缺陷会导致（）

A、流动性风险

B、声誉风险

C、战略风险

D、操作风险

正确答案：A

15.总行（）是全行授权工作的牵头部门

A、审计部

B、人力资源部

C、合规部门

D、办公室

正确答案：C

16.（）是银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念和价值观，是银行企业文化的核心。

A、风险管理能力

B、风险治理机制

C、风险管理文化

D、风险管理流程

正确答案：C

17.（）是指银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在业务管理框架、权利义务结构、风险管理要求等方面存在不完善、不健全等问题。

A、财务/会计错误

B、文件/合同缺陷

C、产品设计缺陷

D、错误监控/报告

正确答案：C

18.（）是风险承担策略的一种重要方法。该策略表明，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。

A、风险评估

B、风险准备金计提

C、资产组合评估

D、风险损失估计

正确答案：B

19.下列不属于商业银行对保证担保重点关注的事项的是()。

A、保证人的资格

B、保证人的财务实力

C、保证人的保证意愿

D、保证人履约的经济动机及其与贷款人之间的关系

正确答案：D

20.（）是指中山农商银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A、声誉风险

B、操作风险

C、信用风险

D、合规风险

正确答案：D

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