2025年二季度银保序列品质合规培训会议测试题.docx

2025年二季度银保序列品质合规培训会议测试题

1.人身险行业反洗钱面临的外部威胁类型中，风险最大的是（）

A.腐败(正确答案)

B.诈骗

C.黑社会

D.毒品

2.人身险行业洗钱风险较高的产品类型，不包括（）

A.年金保险

B.健康险(正确答案)

C.终身寿险

D.两全保险

3.人身险行业的洗钱风险可疑特征，不包括（）

A.客户身份与缴纳的保费金额明显不符。

B.客户承保时故意隐藏真实身份。

C.有亲属关系的关联人员共同累计购买大额保单。

D.客户如实填写个人投保信息。(正确答案)

4.关于洗钱风险评估方面，以下说法正确的是（）

A.评估指标可以不包括已停售但仍有较多有效存量保单的终身寿险、