银行业法规与操作风险管理试题.docxVIP

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姓名所在地区

姓名所在地区身份证号

密封线

注意事项

1.请首先在试卷的标封处填写您的姓名，身份证号和所在地区名称。

2.请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

3.不要在试卷上乱涂乱画，不要在标封区内填写无关内容。

一、选择题

1.银行业法规概述

1.1.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的主要监管职责？

A.银行机构的准入和退出

B.银行机构的经营风险控制

C.银行机构的财务状况监管

D.银行机构的劳动保障监管

1.2.中国银行业监督管理委员会的简称是？

A.银监会

B.银行监管局

C.银行监管中心

D.银行监管协会

2.银行监管体系

2.1.中国银行业监管体系的主要监管层是？

A.银监会

B.省级分行

C.地市级监管局

D.银行自律组织

2.2.银行监管的主要手段包括？

A.银行监管机构对银行的现场检查

B.银行监管机构对银行的风险评估

C.银行监管机构对银行的行政处罚

D.以上都是

3.银行组织架构

3.1.银行内部最高的决策机构是？

A.董事会

B.监事会

C.管理层

D.职工代表大会

3.2.银行内部最高的经营管理机构是？

A.董事会

B.监事会

C.管理层

D.职工代表大会

4.银行风险管理

4.1.银行风险管理的三个层面包括？

A.风险识别、风险评估、风险控制

B.风险评估、风险控制、风险报告

C.风险识别、风险控制、风险报告

D.风险识别、风险评估、风险报告

4.2.银行风险管理的主要内容包括？

A.资产风险、负债风险、市场风险

B.资产风险、信用风险、操作风险

C.负债风险、市场风险、流动性风险

D.资产风险、信用风险、流动性风险

5.银行内部控制

5.1.银行内部控制的五个要素包括？

A.内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控

B.内部环境、风险评估、控制活动、风险报告、监控

C.内部环境、风险评估、控制活动、风险报告、风险管理

D.内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、风险管理

5.2.银行内部控制的目标是什么？

A.保证银行资产的安全

B.提高银行经营效率

C.降低银行风险

D.以上都是

6.银行合规管理

6.1.银行合规管理的三个阶段包括？

A.遵守法规、风险评估、风险控制

B.遵守法规、合规培训、合规监督

C.风险评估、合规培训、合规监督

D.风险评估、遵守法规、合规监督

6.2.银行合规管理的主要内容包括？

A.合规政策、合规培训、合规监督

B.合规政策、合规审查、合规监督

C.合规审查、合规培训、合规监督

D.合规政策、合规审查、合规培训

7.银行反洗钱法规

7.1.中国反洗钱法规的主要法律依据是？

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国反恐怖主义法》

C.《中华人民共和国反洗钱条例》

D.《中华人民共和国反恐怖主义条例》

7.2.银行反洗钱的主要措施包括？

A.客户身份识别、客户尽职调查、交易监测

B.客户身份识别、反洗钱培训、反洗钱报告

C.反洗钱培训、交易监测、反洗钱报告

D.客户尽职调查、反洗钱培训、交易监测

8.银行消费者权益保护

8.1.银行消费者权益保护的主要法律依据是？

A.《中华人民共和国消费者权益保护法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国银行业消费者权益保护法》

D.《中华人民共和国银行法》

8.2.银行消费者权益保护的主要内容包括？

A.银行服务质量、银行信息披露、银行投诉处理

B.银行服务质量、银行合规管理、银行风险控制

C.银行合规管理、银行风险控制、银行投诉处理

D.银行服务质量、银行合规管理、银行投诉处理

答案及解题思路：

1.1D解题思路：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行监管机构的监管职责不包括劳动保障监管。

1.2A解题思路：中国银行业监督管理委员会的简称是银监会。

2.1A解题思路：中国银行业监管体系的主要监管层是银监会。

2.2D解题思路：银行监管的主要手段包括现场检查、风险评估和行政处罚。

3.1A解题思路：银行内部最高的决策机构是董事会。

3.2A解题思路：银行内部最高的经营管理机构是管理层