基金相关法律法规(3篇).docx

第1篇

一、引言

随着我国金融市场的发展和投资者保护意识的提高，基金作为一种重要的金融产品，越来越受到广大投资者的青睐。为了规范基金市场秩序，保护投资者合法权益，我国制定了一系列基金相关法律法规。本文将对这些法律法规进行梳理和分析，以期为投资者提供参考。

二、基金法

《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）是我国基金市场的根本大法，于2003年10月28日由第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起施行。该法对基金的定义、基金合同、基金份额、基金管理人、基金托管人、基金销售、基金投资、基金信息披露、基金监管等方面作出了明确规定。

1.基金定义

《基金法》第二条规定：“基金，是指通过公开发售基金份额募集的资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，按照基金合同约定，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。”

2.基金合同

《基金法》第十四条规定：“基金合同应当包括以下内容：（一）基金名称；（二）基金管理人、基金托管人的名称、住所；（三）基金份额总额、基金合同期限；（四）基金运作方式；（五）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式；（六）基金收益分配原则；（七）基金管理人、基金托管人的权利、义务；（八）基金份额持有人权利、义务；（九）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序；（十）基金合同解除和终止的事由、程序；（十一）基金管理人、基金托管人报酬；（十二）与基金财产管理、运用有关的其他事项。”

3.基金份额

《基金法》第二十二条规定：“基金份额持有人享有下列权利：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后的剩余基金财产；（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（七）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（八）基金合同约定的其他权利。”

4.基金管理人

《基金法》第三十三条规定：“基金管理人应当具备下列条件：（一）有符合本法规定的章程；（二）注册资本不低于一亿元人民币；（三）有具备任职资格的高级管理人员不少于五人；（四）有具备从业资格的从业人员不少于三十人；（五）有完善的内部稽核监控制度；（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（七）法律、行政法规规定的其他条件。”

5.基金托管人

《基金法》第三十七条规定：“基金托管人应当具备下列条件：（一）有符合本法规定的章程；（二）注册资本不低于二十亿元人民币；（三）有具备任职资格的高级管理人员不少于五人；（四）有具备从业资格的从业人员不少于三十人；（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（六）有完善的内部稽核监控制度；（七）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（八）法律、行政法规规定的其他条件。”

三、基金销售管理办法

《证券投资基金销售管理办法》于2007年1月23日由中国证监会颁布，自2007年6月1日起施行。该办法对基金销售机构、基金销售业务、基金销售行为、基金销售信息披露等方面作出了规定。

1.基金销售机构

《证券投资基金销售管理办法》第四条规定：“基金销售机构应当具备下列条件：（一）有符合本办法规定的章程；（二）注册资本不低于五千万元人民币；（三）有具备任职资格的高级管理人员不少于三人；（四）有具备从业资格的从业人员不少于二十人；（五）有完善的内部控制制度；（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金销售业务有关的其他设施；（七）法律、行政法规规定的其他条件。”

2.基金销售业务

《证券投资基金销售管理办法》第十八条规定：“基金销售机构从事基金销售业务，应当遵守下列规定：（一）严格遵守法律法规和本办法的规定；（二）不得从事不正当竞争；（三）不得误导投资者；（四）不得泄露投资者信息；（五）不得挪用基金销售资金；（六）不得违反基金合同约定；（七）法律、行政法规规定的其他规定。”

3.基金销售行为

《证券投资基金销售管理办法》第二十二条规定：“基金销售机构及其从业人员在销售基金过程中，不得有下列行为：（一）虚假宣传；（二）误导投资者；（三）挪用基金销售资金；（四）泄露投资者信息；（五）违反基金合同约定；（六）法律、行政法规禁止的其他行为。”

4.基金销售信息披露

《证券投资基金销售管理办法》第三十一条规定：“基金销售机构应当及时、准确、完整地披露基金销售信息，包括但不限于：（一）基金产品基本情况；（二）基金销售费用；（三）基金业绩；（四）基金风险；（五）基金管理人、基金托管人、基金销售机构等相关信息