金融产品经理（理财产品）考试试卷及答案.docxVIP

金融产品经理（理财产品）考试试卷

姓名_________________考试时间_________________分数_________________

一、选择题（每题3分，共30分）

1.以下哪类理财产品必须向客户充分揭示“理财非存款，产品有风险”？（）

A.银行保本理财B.公募货币基金C.银行净值型理财D.国债

答案：C

2.根据《资管新规》要求，理财产品的杠杆水平不得超过（）

A.1:1B.1:2C.2:1D.3:1

答案：C

3.理财产品的“业绩比较基准”是指（）

A.产品保证收益率B.管理人预期收益率

C.过往平均收益D.投资目标参考指标

答案：D

4.以下哪种风险属于理财产品的市场风险？（）

A.交易对手违约B.利率波动导致净值下跌

C.系统故障导致清算延迟D.管理人操作失误

答案：B

5.理财产品的封闭期设计主要用于（）

A.限制客户赎回，保障资金稳定B.降低流动性风险管理压力

C.强制客户长期投资D.提高产品收益率

答案：B

6.理财产品的销售适当性管理不包括（）

A.评估客户风险承受能力B.匹配产品风险等级与客户等级

C.承诺最低收益D.揭示产品风险

答案：C

7.以下哪类资产不适用于理财产品的固定收益类投资？（）

A.国债B.股票C.同业存单D.公司债券

答案：B

8.理财产品的信息披露中，必须定期公开的内容是（）

A.投资经理个人履历B.产品净值或收益情况

C.持仓股票明细D.销售机构分成比例

答案：B

9.理财产品设计中，“T+0”模式指的是（）

A.当日申购当日起息B.当日赎回当日到账

C.申购无封闭期D.赎回无手续费

答案：B

10.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，理财产品销售起点金额不得低于（）

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

答案：A

二、填空题（每题3分，共30分）

11.理财产品的风险等级通常分为低风险、中低风险、__________、中高风险、高风险五类。

答案：中风险

12.《资管新规》要求打破理财产品的__________，实现净值化转型。

答案：刚性兑付

13.理财产品的收益来源包括利息收入、__________、投资价差等。

答案：分红收入

14.理财产品销售过程中，需对客户进行__________评估，确保产品适配性。

答案：风险承受能力

15.固定收益类理财产品的投资比例不得低于总资产的__________%。

答案：80

16.理财产品的__________条款用于约定提前终止产品的条件。

答案：提前终止（或提前赎回）

17.理财产品的托管人需履行资金保管、__________、信息披露监督等职责。

答案：投资运作监督

18.权益类理财产品主要投资于股票、__________等权益类资产。

答案：股票型基金

19.理财产品的__________报告需向客户披露产品运作情况及投资组合。

答案：定期（或季度/年度）

20.理财产品设计中，通过__________策略分散单一资产波动风险。

答案：资产配置

三、判断题（每题2分，共20分）

21.理财产品的业绩比较基准可作为实际收益承诺。（）

答案：×

22.银行理财子公司可发行分级理财产品。（）

答案：×

23.理财产品的风险评级需与客户风险等级相匹配。（）

答案：√

24.货币基金不属于理财产品监管范畴。（）

答案：×

25.理财产品可通过夸大过往业绩进行宣传。（）

答案：×

26.开放式理财产品的流动性通常优于封闭式产品。（）

答案：√

27.理财产品的托管人可兼任投资管理人。（）

答案：×

28.理财产品的销售机构需对客户进行双录（录音录像）。（）

答案：√

29.固定收益类理财产品无任何投资风险。（）