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金融产品文案策划员考试试卷

姓名_________________考试时间_________________分数_________________

一、选择题（每题3分，共30分）

1.依据《关于规范金融营销宣传行为的通知》，金融产品文案中禁止出现的表述是（）

A.过往业绩表现B.投资有风险提示C.稳赚不赔D.产品特色介绍

2.理财产品文案宣传收益率时，必须明确标注（）

A.计算方式与假设条件B.历史最高收益C.收益到账时间D.推荐购买数量

3.保险产品文案不得将产品收益与（）进行片面比较

A.银行定期存款B.同类保险产品C.货币基金D.债券型基金

4.金融产品网络广告文案中，风险提示文字的字号应（）

A.小于正文B.不小于正文C.随意设置D.仅标注在角落

5.信贷产品文案必须明示的内容是（）

A.贷款申请成功率B.年化利率C.贷款审批时间D.还款优惠活动

6.基金产品文案宣传中，允许出现的表述是（）

A.预期收益可达15%B.适合所有投资者C.市场有风险，投资需谨慎D.保证本金安全

7.私募产品文案禁止通过（）进行公开宣传

A.特定投资者会议B.微信朋友圈C.专业机构内部渠道D.一对一沟通

8.金融产品文案引用数据时，应优先选用（）

A.企业内部预测数据B.行业权威机构发布数据C.网络论坛讨论数据D.客户个人分享数据

9.针对老年客户的金融产品文案，应避免使用（）

A.清晰易懂的语言B.风险警示图标C.夸大收益表述D.操作流程图示

10.金融产品文案发布前，需经（）审核通过

A.设计部门B.销售部门C.合规风控部门D.客服部门

二、填空题（每题3分，共30分）

1.金融产品文案中宣传预期收益，必须明确标注__________。

2.保险产品文案不得承诺或变相承诺__________以外的任何利益。

3.理财产品文案需完整披露产品的__________、投资方向等关键信息。

4.金融广告文案禁止使用“国家级”“__________”等绝对化用语。

5.信贷产品文案应明确说明__________、逾期费用等收费标准。

6.基金产品文案需标注“基金过往业绩__________未来表现”。

7.金融产品文案使用客户案例，需取得客户的__________授权。

8.网络金融产品文案的风险提示，应采用__________、加粗等醒目方式展示。

9.养老理财产品文案应突出__________、长期保值等特性。

10.金融产品文案策划需遵循真实、准确、完整、__________的原则。

三、判断题（每题2分，共20分）

1.金融产品文案只要经过公司内部审核，无需遵循监管规定。（）

2.理财产品文案可以用历史业绩替代未来收益承诺。（）

3.保险产品文案可将保险责任与其他产品简单类比。（）

4.金融产品文案中使用明星代言，能提升可信度，无需审核代言内容。（）

5.信贷产品文案必须明示贷款年化利率、还款方式等关键信息。（）

6.基金产品文案宣传时，可强调产品保本特性。（）

7.私募产品文案可通过网络公开渠道向公众宣传。（）

8.金融产品文案引用数据时，需注明数据来源与发布时间。（）

9.针对年轻客户的金融产品文案，可大量使用网络流行语。（）

10.金融产品文案风险提示的位置应醒目，且易于理解。（）

四、简答题（每题10分，共20分）

1.简述金融产品文案策划中“风险揭示”的核心要求。

2.列举金融产品文案中禁止出现的三类误导性表述。

金融产品文案策划员考试试卷答案

一、选择题

1.C2.A3.A4.B5.B6.C7.B8.B9.C10.C

二、填空题

1.收益的不确定性2.保险合同3.投资期限4.顶级5.手续费6.不预示

7.书面8.下划线9.稳健增值10.可理解

三、判断题

1.×2.×3.×4.×5.√6.×7.×8.√9.×10.√

四、简答题

1.核心要求：醒目展示，字号不小于正文；内容完整，涵盖主要风险；语言易懂，避免模糊表述；贯穿文案始终，重要页面均需体现。

2.三类误导性表述：承诺保本保收益；使用绝对化用语夸大产品；片面比较收益而不提示风险。