2025年5月基金从业考试真题（第一场9-11点法规）传.docxVIP

2025年5月基金从业考试真题（第一场9-11点法规）传

1.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.利润最大化原则

答案：D

分析：基金管理人内部控制原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则，利润最大化不属于内部控制原则。

2.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当对基金管理人进行审慎调查

B.基金销售机构应建立对投资者的分类评估制度

C.基金销售机构无需对销售人员进行销售适用性培训

D.基金销售机构应在销售业务信息管理平台中建设并维护与销售适用性相关的功能模块

答案：C

分析：基金销售机构需要对销售人员进行销售适用性培训，以确保其能够正确理解和实施销售适用性政策，C选项表述错误。

3.根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为不包括（）。

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

B.公平地对待其管理的不同基金财产

C.侵占、挪用基金财产

D.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动

答案：B

分析：公平地对待其管理的不同基金财产是基金管理人应尽的义务，不是禁止行为，A、C、D都是禁止行为。

4.基金信息披露内容方面应遵循的原则不包括（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.易得性原则

答案：D

分析：基金信息披露内容方面应遵循真实性、准确性、完整性、及时性、公平性原则，易得性原则是披露形式方面的原则。

5.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A上市公司的不实信息，从而影响A公司的股价，甲用自己控制的账户买卖A公司股票获利。甲的行为违反了（）的要求。

A.诚实守信

B.客户至上

C.专业审慎

D.忠诚尽责

答案：A

分析：甲散布不实信息操纵股价获利，违背了诚实守信中不得欺诈客户、不得进行内幕交易和操纵市场的要求。

6.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%归入基金财产

D.基金管理人可以根据情况调整申购费率

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中每日计提，用于基金的营销和服务等，不是由申购人承担，A选项错误。

7.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人权益最大化

答案：D

分析：基金管理人的合规管理目标包括建立健全合规风险管理体系、有效识别和管理合规风险、促进全面风险管理体系建设等，确保基金持有人权益最大化不是合规管理目标。

8.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.编制基金财务会计报告

D.安全保管基金财产

答案：C

分析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责，A、B、D是基金托管人的职责。

9.某基金销售机构在销售基金产品时，向投资者提供基金合同、招募说明书等法律文件，还进行了风险提示。该销售机构的行为体现了基金销售的（）原则。

A.适用性

B.专业性

C.规范性

D.持续性

答案：C

分析：向投资者提供法律文件并进行风险提示，符合基金销售规范性原则的要求。

10.基金合同生效后，基金管理人应在（）个工作日内披露基金合同生效公告。

A.2

B.3

C.5

D.7

答案：B

分析：基金合同生效后，基金管理人应在3个工作日内披露基金合同生效公告。

11.关于基金销售机构的客户身份资料和交易记录保存制度，下列说法错误的是（）。

A.应妥善保存客户身份资料和交易记录

B.保存期限自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年

C.可以任意销毁客户身份资料和交易记录

D.不得泄露客户身份资料和交易记录

答案：C

分析：客户身份资料和交易记录不能任意销毁，要按照规定妥善保存一定期限，C选项错误。

12.基金从业人员在执业过程中应遵循的忠诚尽责要求不包括（）。

A.忠诚廉洁

B.勤勉尽责

C.保守秘密

D.公平对待所有客户

答案：D

分析：公平对待所有客户是客户至上的要求，忠诚尽责要求包括忠诚廉洁、勤勉尽责、保守秘密等。

13.开放式基金份