证券从业资格每日一练试卷及参考答案详解【名师推荐】.docxVIP

证券从业资格每日一练试卷

考试时间：90分钟；命题人：教研组

考生注意：

1、本卷分第I卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，满分100分，考试时间90分钟

2、答卷前，考生务必用0.5毫米黑色签字笔将自己的姓名、班级填写在试卷规定位置上

3、答案必须写在试卷各个题目指定区域内相应的位置，如需改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案；不准使用涂改液、胶带纸、修正带，不按以上要求作答的答案无效。

第I卷（选择题100分）

一、单选题（19小题，每小题5分，共计95分）

1、（单选题）金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日()的利率处以罚息

A.0.1%

B.0.3%

C.0.5%

D.0.6%

正确答案：C

2、（单选题）下列关于行业财务风险指标的说法中，错误的是（）。

Ⅰ行业盈亏系数越低，说明行业风险越大

Ⅱ行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求

Ⅲ行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好

Ⅳ行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

3、（单选题）证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币()万元。

A.5000

B.6000

C.7000

D.8000

正确答案：A

4、（单选题）在中华人民共和国境内，（）和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用《证券法》

A.股票、企业债券

B.政府债券、证券投资基金

C.股票、政府债券

D.股票、公司债券

正确答案：D

5、（单选题）证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有（）情形的，不得担任财务顾问。

A.最近36个月内存有违反诚信的不良记录

B.最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

C.最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

D.最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

正确答案：B

6、（单选题）下列不属于非系统风险的是

A.信用风险

B.政策风险

C.经营风险

D..财务风险

正确答案：B

7、（单选题）与趋势线平行的切线为（）。

A.压力线

B.轨道线

C.速度线

D.角度线

正确答案：B

8、（单选题）现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的（）。

A.最大期望收益组合

B.最小方差组合

C.最优证券组合

D.有效证券组合

正确答案：C

9、（单选题）下列不属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是

A.证券公司在资产管理业务中违规操作而导致管理的客户资产损失

B.证券公司在资产管理业务中投资失败而使客户资产受到损失

C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益

D.与客户签订资产管理合同不规范、约定不明

正确答案：B

10、（单选题）关于公募基金，下列说法中错误的是()。

A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

B.最小金额要求较低，且投资者众多

C.募集的对象通常是不固定的

D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品

正确答案：D

11、（单选题）通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()

A.扩散性

B.不稳定性

C.可管理性

D.潜在性

正确答案：C

12、（单选题）证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，()内审核完毕。

A.15日

B.30日

C.60日

D.90日

正确答案：B

13、（单选题）通过对公司现金流量表的分析，可以了解

A.公司资本结构

B.公司盈利状况

C.公司偿债能力

D.公司资本化程度

正确答案：C

14、（单选题）我国创业板在深圳交易所开市的时间为()年10月。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.保本性

正确答案：D

15、（单选题）参加证券从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在（）内不得参加资格考试

A.五年

B.一年

C.三年

D.两年

正确答案：D

16、（单选题）2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范()业务。

A.投资咨询

B.投资顾问

C.证券经纪

D.财务顾问

正确答案：A

17、（单选题）在开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案：A