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基金考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种基金风险相对最低？（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币型基金

D.混合型基金

答案：C

2.基金资产的所有者是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

答案：C

3.封闭式基金的交易价格主要取决于（）。

A.基金总资产

B.供求关系

C.基金净资产

D.基金负债

答案：B

4.开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案：B

5.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

答案：C

6.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国证券投资基金业协会

D.证券投资咨询机构

答案：C

7.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：A

8.某基金的投资目标是通过挖掘存在于各相关证券子市场以及不同金融工具间的投资机会，灵活配置资产，并充分提高基金资产的使用效率，在实现基金资产保值基础上获取更高的投资收益，则该基金属于（）。

A.主动型基金

B.被动型基金

C.指数基金

D.股票型基金

答案：A

9.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.三分之一

B.二分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：B

10.目前我国公募证券投资基金全部是（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的市场营销主要涉及（）。

A.基金份额的募集

B.基金份额的注册登记

C.基金资产的估值

D.客户服务

答案：ABD

2.以下属于基金托管人的职责的有（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

答案：ABCD

3.开放式基金的注册登记体系的模式包括（）。

A.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

C.以上两种情况兼有的“混合”模式

D.基金托管人作为注册登记机构的模式

答案：ABC

4.基金投资面临的外部风险包括（）。

A.市场风险

B.政策风险

C.信用风险

D.合规风险

答案：ABC

5.以下属于基金定期报告的有（）。

A.基金季度报告

B.基金半年度报告

C.基金年度报告

D.基金招募说明书

答案：ABC

6.以下关于基金销售费用的说法，正确的有（）。

A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

B.基金销售费用包括基金的申购费和赎回费

C.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式

D.基金销售费用直接从基金财产中列支

答案：ABC

7.下列关于封闭式基金交易的说法，正确的有（）。

A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

B.封闭式基金的报价单位为每份基金价格

C.封闭式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D.封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式

答案：ABCD

8.基金管理公司内部控制的总体目标是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保股东获得投资收益

答案：ABC

9.以下属于基金监管的原则的有（）。

A.依法监管原则

B.“三公”原则

C.审慎监管原则

D.监管的连续性和有效性原则

答案：ABCD

10.基金份额持有人的权利包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不承担任何责任。（）

答案：错误

2.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售。（）

答案：正确

3.开放式基金的规模是固定不变的。（）

答案：错误

4.基金管理人在遇到紧急情况时，可以暂停估值。（