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2024年兴业银行总行安全保卫部反洗钱中心招聘真题

一、单选题（20题）

1.我国首次将“洗钱罪”规定为犯罪的法律是（）

A.1997年修订后的《中华人民共和国刑法》

B.1990年《关于禁毒的决定》

C.2000年《个人存款账户实名制规定》

D.2003年《金融机构反洗钱规定》

答案：A。1997年修订后的《中华人民共和国刑法》首次将“洗钱罪”规定为犯罪，B选项《关于禁毒的决定》与洗钱罪规定无关，C、D选项主要侧重于实名制和反洗钱规定等，并非首次规定洗钱罪的法律。

2.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.20；5

D.50；1

答案：A。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确规定，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

3.客户身份识别的完整流程是（）

A.了解客户、收集信息、核实信息、风险评估

B.收集信息、了解客户、核实信息、风险评估

C.了解客户、收集信息、风险评估、核实信息

D.收集信息、了解客户、风险评估、核实信息

答案：A。首先要了解客户，在此基础上收集相关信息，然后对收集的信息进行核实，最后进行风险评估，这是客户身份识别的完整流程。

4.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施不包括（）

A.应当指定专人负责反洗钱工作

B.配备必要的管理人员和技术人员

C.建立岗位责任制

D.对反洗钱人员提供专门的技术支持

答案：D。指定专人负责、配备必要人员、建立岗位责任制都是保障反洗钱义务有效履行在机构和人员方面的规定，而对反洗钱人员提供专门技术支持并非反洗钱法律法规中规定的在机构和人员上保障义务履行的措施。

5.以下哪种交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户为陌生人之间的小额交易

答案：D。A、B、C选项都符合可疑交易的特征，而陌生人之间的小额交易不一定就属于可疑交易，不能一概而论将其列入报告范围。

6.金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当（）

A.在10个工作日内提交可疑交易报告

B.在3个工作日内提交可疑交易报告

C.立即提交可疑交易报告

D.在5个工作日内提交可疑交易报告

答案：C。当金融机构有合理理由怀疑客户等涉及恐怖活动组织及人员时，应立即提交可疑交易报告，以保障金融安全和反恐工作的及时性。

7.反洗钱调查中的询问措施，必须针对（）

A.金融机构

B.金融机构有关人员

C.非金融机构工作人员

D.客户本人

答案：B。反洗钱调查中的询问措施主要是针对金融机构有关人员，以了解与反洗钱相关的情况。

8.金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当（）

A.继续为客户办理业务

B.向中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为

C.向中国人民银行当地分支机构报告

D.不得为客户办理业务

答案：D。客户拒绝提供有效身份证件等，金融机构不得为其办理业务，这是保障客户身份识别有效性和金融安全的要求。

9.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（）

A.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年

B.客户交易记录在交易结束后应当至少保存五年

C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录自行销毁

D.保存的信息应当真实、完整

答案：C。金融机构破产和解散时，不能自行销毁客户身份资料和交易记录，应按照相关规定妥善处理，A、B、D选项关于保存期限和信息要求的说法是正确的。

10.以下哪项不属于反洗钱国际组织（）

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.埃格蒙特集团（EgmontGroup）

C.国际货币基金组织（IMF）

D.沃尔夫斯堡集团（WolfsbergGroup）

答案：C。金融行动特别工作组、埃格蒙特集团、沃尔夫斯堡集团都是反洗钱相关国际组织，而国际货币基金组织主要职责是促进国际货币合作等，并非专门的反洗钱国际组织。

11.金融机构应当根据客