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基金从业资格考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不是基金的特点？（）

A.集合理财

B.专业管理

C.利益共享

D.高风险

答案：D

2.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资人的基金账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.进行基金投资

答案：D

3.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案：B

4.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.机构利益优先

C.销售人员利益优先

D.基金公司利益优先

答案：A

5.我国基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

答案：A

6.基金管理人的最主要职责是（）。

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令

C.基金资产的投资运作

D.代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

答案：C

7.债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高风险高收益

D.追求稳定收益

答案：D

8.以下关于封闭式基金的说法，错误的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.封闭式基金的交易价格主要受市场供求关系的影响

C.封闭式基金在封闭期内不能赎回

D.封闭式基金的份额是不固定的

答案：D

9.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：A

10.基金托管人由依法设立的（）担任。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金公司

D.保险公司

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的市场营销主要涉及（）。

A.基金份额的募集

B.客户服务

C.基金投资管理

D.基金份额的注册登记

答案：AB

2.基金监管的原则包括（）。

A.保障投资人利益原则

B.适度监管原则

C.高效监管原则

D.依法监管原则

答案：ABCD

3.以下属于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务的有（）。

A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

C.不得损害服务对象的合法权益

D.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据

答案：BCD

4.债券的基本要素包括（）。

A.票面价值

B.债券价格

C.偿还期限

D.票面利率

答案：ACD

5.开放式基金与封闭式基金的区别包括（）。

A.基金份额的交易价格计算标准不同

B.基金份额的交易方式不同

C.基金份额的资产净值公布的时间不同

D.基金的投资策略不同

答案：ABCD

6.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有（）。

A.易入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则

答案：ABCD

7.以下属于基金托管人职责的有（）。

A.安全保管基金财产

B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

答案：ABCD

8.影响债券到期收益率的因素包括（）。

A.票面利率

B.债券市场价格

C.债券面值

D.债券期限

答案：ABCD

9.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有（）情形。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.登载单位或者个人的推荐性文字

答案：ABCD

10.基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

答案：错误

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