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风险管理考试模拟考试题与参考答案

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.（）对控制银行业务活动的风险非常重要，目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖。

A、制定应急预案

B、风险定价

C、限额管理

D、信息披露

正确答案：C

2.商业银行将（）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。

A、企业社会责任

B、盈利能力

C、战略发展计划

D、领导能力

正确答案：A

3.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）。

A、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

B、现金流量表

C、资产负债表

D、利润分配表

正确答案：A

4.银行（）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。

A、董事会

B、市场风险管理部门

C、高级管理层

D、监事会

正确答案：B

5.以下物品（）严禁放入网点业务库内。

A、一级贷款档案

B、重要空白凭证

C、网点使用笔记本电脑

D、实物贵金属

正确答案：C

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A、身份明确

B、身份不明

C、失信被执行人

D、触犯刑法

正确答案：B

7.()是整改监督系统的主管部门，负责系统的日常管理和系统优化等工作

A、办公室

B、审计部

C、科技部

D、合规与风险管理部

正确答案：D

8.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，风险等级原则上应分为（）级或更高。

A、五

B、三

C、二

D、七

正确答案：B

9.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于()。

A、能力罚

B、申诫罚

C、行政强制措施

D、财产罚

正确答案：C

10.中山农商银行总行各部门及各一级支行（）开展不少于1次反洗钱培训学习，并在学习情况登记簿上详细记录学习时间、内容及参加人员等信息。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

正确答案：B

11.假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是()。

A、购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B、发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C、以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险为0

D、资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

正确答案：B

12.良好的（）是银行实施有效风险管理的保障。

A、风险治理机制

B、风险管理流程

C、风险管理文化

D、风险管理能力

正确答案：C

13.根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，与客户业务关系存续期间，各单位应采取持续的客户尽职调查措施，对于户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，且未在（）内更新的，原则上应中止为客户办理业务。

A、60天（不含）

B、60天

C、90天（不含）

D、90天（含）

正确答案：D

14.下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。

A、利用经济资本配置限制高风险业务

B、利用金融衍生品对冲和转移市场风险

C、采用自我评估法评估交易风险和预期损失

D、对总交易头寸和净交易头寸设定限额

正确答案：C

15.在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。

A、准确性原则

B、统一性原则

C、谨慎性原则

D、重要性原则

正确答案：D

16.（）是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对银行造成不利影响。

A、全面性处置

B、预控性处置

C、特种准备

D、贷款实际计提准备

正确答案：B

17.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。

A、民事责任

B、责任

C、经济责任

D、刑事责任

正确答案：D

18.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A、20

B、5

C、10

D、15

正确答案：B

19.以下（）事项不属于员工个人重大事项中需向所在单位报备的内容。

A、员工本人自办经商、入股参与经商活动情况（入股广东省农商行（农信社）股份除外）

B、员工姐妹新购入房产、土地、车位等

C、员工近亲属死亡情况近亲属包括父母、配偶、子女