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洗钱风险应急管理试题

一、选择题

1.以下哪种交易行为最容易引发洗钱风险？（）[单选题]*

A.正常的工资发放

B.频繁的小额现金存入，金额接近监管报告标准且无合理理由

C.定期的水电费缴纳

D.购买国债

答案：B。原因：正常的工资发放、水电费缴纳都是常规的合法交易，

国债是合法的投资渠道。而频繁小额现金存入且接近监管报告标准又无合理

理由，这种行为可能是为了通过分散金额来掩盖非法资金来源，容易引发洗

钱风险。

2.对于洗钱风险应急管理，金融机构的首要任务是（）[单选题]*

A.保护自身利益

B.按照规定向监管部门报告可疑交易

C.掩盖可能存在的洗钱事件

D.通知可疑客户

答案：B。原因：金融机构在洗钱风险应急管理中，按照规定向监管部

门报告可疑交易是非常重要的，这有助于监管部门及时介入调查，防范洗钱

行为进一步发生。保护自身利益不能成为首要任务而违背监管要求，掩盖洗

钱事件是违法的，通知可疑客户会打草惊蛇不利于后续调查。

3.洗钱风险应急管理中，下列哪项不属于员工培训的重点内容？（）

[单选题]*

A.识别可疑交易的技巧

B.洗钱手段的更新

C.如何协助客户逃避监管

D.反洗钱法规政策

答案：C。原因：识别可疑交易技巧、洗钱手段更新以及反洗钱法规政

策都是员工在洗钱风险应急管理中需要培训的重要内容，而协助客户逃避监

管是违法违规行为，绝不是培训内容。

4.在洗钱风险应急管理过程中，发现客户账户资金短期内频繁进出且涉

及多个国家，这可能是（）[单选题]*

A.正常的国际贸易结算

B.客户资金调度灵活的表现

C.一种典型的洗钱迹象

D.银行系统故障导致

答案：C。原因：正常的国际贸易结算一般有相对固定的流程和规律，

资金调度灵活也不会呈现短期内频繁进出且涉及多国家这种复杂情况，银行

系统故障通常不会只表现在个别客户账户资金异常进出，这种情况很可能是

通过跨国交易来模糊资金来源和去向，是典型的洗钱迹象。

5.以下哪类客户在洗钱风险应急管理中通常被视为高风险客户？（）

[单选题]*

A.大型国有企业

B.普通上班族

C.政治公众人物

D.大学生群体

答案：C。原因：大型国有企业有较为规范的财务和监管体系，普通上

班族和大学生群体资金来源相对单一透明。而政治公众人物由于其身份特

殊，其资金流动可能会被利用进行洗钱等非法活动，所以在洗钱风险应急管

理中通常被视为高风险客户。

6.洗钱风险应急管理体系中，数据监测与分析的主要目的是（）[多选

题]*

A.发现异常交易模式

B.预测洗钱风险趋势

C.侵犯客户隐私

D.为监管部门提供无关信息

E.找出潜在的洗钱行为

答案：ABE。原因：数据监测与分析是为了通过对交易数据的审查来发

现诸如异常交易模式等可能存在洗钱风险的情况，从而找出潜在的洗钱行

为，也可以基于历史数据和当前情况预测洗钱风险趋势。而侵犯客户隐私是

违法的，为监管部门提供无关信息违背数据监测分析的初衷。

7.以下关于洗钱风险应急管理中的内部控制，正确的是（）[单选题]*

A.内部控制可有可无

B.内部控制只需要在高级管理层实施

C.良好的内部控制可以有效防范洗钱风险

D.内部控制主要针对外部客户

答案：C。原因：内部控制在洗钱风险应急管理中非常重要，不是可有

可无的。它需要在机构各个层面实施而不是只针对高级管理层，并且内部控

制主要是针对机构内部的管理和流程优化，目的是有效防范洗钱风险而不是

针对外部客户。

8.在洗钱风险应急管理中，对高风险地区业务的处理方式应该是（）

[单选题]*

A.正常对待，不做特殊处理

B.加大监测力度并采取强化的客户尽职调查

C.直接拒绝所有来自高风险地区的业务

D.隐瞒与高风险地区业务相关的信息

答案：B。原因：正常对待高风险地区业务可能会忽视潜在洗钱风险，

直接拒绝所有业务过于一刀切不利于正常的商业往来，隐瞒相关信息是违法

的。加大监测力度和强化客户尽职调查可以在防范洗钱风险的同时，