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基金应知应会考试

一、选择题

1.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。[单

选题]*

A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告

B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令

C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰√

D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论

2.下列行为中，涉嫌内幕交易的是()I.某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A上市公司要并购重

组，该股民赶紧买入了A公司的股票Ⅱ某股民在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买

入了B公司的股票I某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即

全部卖出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近

期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票[单选题]*

A、I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、Ⅱ、Ⅲ√

C、I、Ⅱ

D、I、Ⅱ、Ⅲ

3.下列行为中，构成不正当竞争的是()I.基金管理人A为了销售基金，邀请基金销售机构工作人员赴

国外旅游并承担其费用II基金管理人B在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高”的表述Ⅲ基金管理

人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理

人D为了打击竞争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息[单选题]*

A、I、IIIII、IV

B、I、Ⅱ、IV√

C、Ⅱ、IV

D、Ⅱ、I、IV

4.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括()I.对基金管理人进行审慎调查的方式

和方法I对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法ⅢI对基金投资人风险承

受能力进行调查和评价的方式和方法IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法[单选题]*

A、I、Ⅱ、IⅡ

B、I、Ⅲ、IV

C、I、Ⅱ、Ⅲ、IV√

D、Ⅱ、Ⅲ、IV

5.下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是()I.在销售基金产品时，为了让客

户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行预测Ⅱ.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这

段时间的收益表现数据向客户宣传推介I基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不

同类型的客户自行制作或修改IV.为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户[单选题]*

A、I、Ⅱ、Ⅲ、IV√

B、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、I、Ⅱ、IV

D、I、Ⅱ、Ⅲ

6.基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是()I.为客户填写基金申

购表单Ⅱ与公司战略合作方共享客户基本信息Ⅲ向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安

排个人客户拼单购买某私募基金[单选题]*

A、Ⅱ、I

B、I、IⅡ、Ⅲ、IV√

C、Ⅱ、I、IV

D、I、I、IV

7.关于金融资产，以下描述错误的是()[单选题]*

A、资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产

B、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

C、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产

D、金融资产具有稳定的升值空间√

8.关于提高基金职业道德素养的途径，以下表述正确的是()I.在就业上岗前，认真接受基金职业道德

教育Ⅱ基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律I社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不

利于提高基金职业道德素养IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习[单选题]*

A、I、Ⅱ、I、IV

B、I、Ⅱ、IV

C、I、IV√

D、I、Ⅲ、IV

9.张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生

做出分析，合理的是()。I.选择年初以来收益率高的