保险中介培训课件.ppt

保险中介培训课件欢迎参加这次全面的保险中介培训课程。本课件涵盖了保险中介行业的各个核心方面，包括合规要求、产品知识、销售技巧以及专业职业素养的培养。我们将深入探讨最新的监管政策变化与市场发展趋势，帮助您在这个充满挑战与机遇的行业中取得成功。通过系统化的学习，您将掌握作为优秀保险中介人所需的全部技能与知识。本培训遵循监管要求，符合持续专业发展标准，完成后可获得相应的CPD学时认证。

培训目标掌握核心职责全面了解保险中介人的基本职责与工作范围，包括客户开发、需求分析、产品推荐与售后服务等关键环节。熟悉法规标准深入学习最新的保险中介监管法规与行业标准，确保执业过程中严格遵守合规要求。提升专业能力通过系统培训提高专业服务水平与销售技能，增强客户信任与满意度。

保险中介行业概述行业规模保险中介行业在中国迅速发展，目前全国从业人员已达约960万人，形成了庞大的专业服务网络，覆盖城乡各地区。渠道结构行业主要分为代理人、经纪人和公估人三大类型，各自承担不同职能与责任，共同构成完整的保险中介服务体系。市场份额保险中介渠道业务已占保费收入总额的40%以上，是保险市场不可或缺的重要组成部分，并呈现持续增长趋势。

保险中介基本定义保险代理人代表保险公司，向客户推介保险产品，协助客户订立保险合同，并在保险公司授权范围内代为办理相关事宜。保险经纪人代表投保人利益，为客户提供风险管理咨询服务，协助客户选择合适的保险产品，并在投保、理赔等环节提供专业支持。保险公估人作为独立第三方，对保险标的或保险事故进行评估、勘验、鉴定、估损，并提供公正的专业意见。

保险中介人资质要求持续专业发展每年完成不少于15小时的专业培训资格认证取得监管机构颁发的资格证书资质考试通过保险中介专业资格考试基本条件符合学历及品行要求

持续专业培训（CPD）学习内容包括法规更新、产品知识、专业技能与职业道德等方面时间要求每年不少于15小时的持续专业培训记录管理需保存培训记录，定期向监管机构申报审核机制由保险业评审局负责CPD培训内容审核与学时认证

主要法律法规《中华人民共和国保险法》作为保险行业基本法，规定了保险活动的基本准则，包括保险合同、保险机构、保险经营规则等方面的法律规范。《保险中介监管办法》针对保险中介市场的专门监管规定，详细规范了保险中介机构和人员的市场准入、经营行为、退出机制等。《持牌保险代理人操守守则》明确规定了保险代理人在执业过程中应当遵守的职业道德标准和行为规范，强调诚信经营与客户利益保护。

保险中介合规要求保险中介人必须严格遵守行业监管规定，维护市场秩序与客户权益。中介机构需建立健全内部控制机制，包括合规管理、风险控制、信息披露等多个方面。合规要求涵盖销售行为规范、信息真实性、利益冲突防范、客户资料保密等多个方面。违反合规要求可能导致警告、罚款、暂停业务直至吊销牌照等严重后果。

持牌保险代理人守则背景2020颁布年份保险业监管局制定最新版本守则8主要章节涵盖行业标准与执业规范3修订次数根据行业发展持续优化完善

守则核心条款责任诚信原则诚实守信，不欺骗误导客户专业标准提供专业建议，持续提升能力保密义务严格保护客户信息与隐私利益平衡公平对待客户，防范利益冲突

守则一般原则客户利益优先始终将客户利益放在首位合理披露信息确保产品信息透明完整避免不当销售禁止误导、夸大或强制销售

机构管控措施内部监管体系建立完善的合规管理与监督机制员工培训定期组织专业知识与合规培训风险防控识别评估各类风险并采取措施降低定期审核对业务活动进行常规检查与评估

保险代理人主要职责客户开发与服务寻找潜在客户，了解客户需求，提供专业咨询服务，建立长期信任关系。代理人需要掌握有效的沟通技巧，能够清晰解释保险产品的特点与价值。产品匹配与方案定制根据客户风险状况和保障需求，推荐合适的保险产品，设计个性化的保障方案。方案应考虑客户的经济状况、家庭结构、职业特点等多方面因素。售后服务与续保管理跟进保单状态，及时提醒客户续保，协助客户办理保单变更、理赔等事务。良好的售后服务是维系客户关系、促进转介绍的关键。

保险经纪人主要职责客户利益最大化站在客户立场提供建议，确保客户获得最佳保障与服务产品对比分析提供多家保险公司产品的详细对比与分析风险评估帮助客户识别风险并量身定制解决方案条款谈判代表客户与保险公司进行条款与费率谈判

保险公估人主要职责职责类型主要内容专业要求损失评估对保险标的或事故损失进行公正评估专业估损技能、行业经验现场勘验实地查勘事故现场，收集证据勘察技术、证据采集能力索赔处理协助理赔流程，提供专业意见保险条款解读、谈判能力报告出具编写详实、客观的公估报告专业写作、数据分析能力

保险产品分类人寿保险健康保险车辆保险财产保险责任保险信用保险

人寿保险基础定期寿险提供固定期限内的死亡保障，保费相对较低，适合年轻家