2025年基金从业资格证考试卷及参考答案【培优a卷】.docxVIP

2025年基金从业资格证考试卷

第一部分单选题(100题)

1、（2017年真题）基金销售机构准入的必要条件不包括（）。

A.制定销售人员执业操守

B.制定完善的业务流程

C.制定应急处理措施

D.制定完善的公司财务制度

【答案】：D

2、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()。

A.基金投资人的真实需求

B.基金管理人的需求

C.基金份额持有人的个人爱好

D.基金托管人的需求

【答案】：A

3、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。

A.乙

B.丙

C.丁

D.甲

【答案】：A

4、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（）。

A.继承性

B.普遍性

C.规范性

D.特殊性

【答案】：B

5、（2017年真题）（）是第一部对创业投资企业进行系统规范的国务院部门规章，经国务院批准、十部委联合发布，使其具有较高效力层级和影响力。

A.《创业投资企业管理暂行办法》

B.《关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定》

C.《外商投资创业投资企业管理规定》

D.《关于创业投资引导基金规范设立与运作的指导意见》

【答案】：A

6、基金与股票、债券的差异不包括（）。

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益与风险大小不同

D.筹集资金的来源不同

【答案】：D

7、基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。

A.基金销售协议

B.基金合同

C.基金合同附件

D.协商确定

【答案】：C

8、股权投资基金的服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D

9、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是()。

A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】：B

10、以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。

A.规模在3000万元人民币以上的家族信托

B.企业年金

C.规模在1000万元人民币以下的慈善基金

D.社会保障基金

【答案】：A

11、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或者赎回

【答案】：C

12、华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是（）。

A.提高

B.下降

C.无影响

D.不确定

【答案】：B

13、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

【答案】：C

14、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.中国证券业协会

【答案】：A

15、（）虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。

A.参数法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛模拟法

D.线性回归模拟法

【答案】：C

16、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：B

17、有限责任公司的清算组由（）组成

A.股东

B.公司高管

C.董事会成员

D.公司投资者

【答案】：A

18、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（）。

A.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间是隶属关系

B.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员

C.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘

D.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职

【答案】：A

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