反假培训课程课件.pptVIP

反假培训课程总纲本课程旨在提供金融机构最新法规与实操要求的全面培训，帮助从业人员系统掌握反假货币的专业技能。我们将深入解读2024年行业反假货币重点，结合实际案例与操作演练，全面提升参与者的鉴别能力与合规意识。

反假货币培训重要性金融监管环境日益严格，反假货币工作已成为金融机构合规管理的重要组成部分。监管机构对假币防控提出了更高要求，金融机构需及时适应这一新形势。假币流通不仅直接造成经济损失，更会严重影响金融秩序与市场信心。近年来，多家银行因假币处理不当遭受重大损失，某省级分行曾因未按规定收缴假币导致300万元直接损失案例，值得警醒。

反假货币相关法规框架《货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》重点内容该办法明确规定了金融机构对假币的鉴别责任、收缴程序和后续处理义务。特别强调了银行等金融机构必须建立健全假币鉴别制度，配备专业设备和人员，确保假币及时发现和有效处理。人民银行有关文件解读人民银行多次发布反假货币专项工作通知，要求金融机构强化反假币工作责任制，明确各岗位职责，建立考核问责机制，确保反假币工作落到实处。银行业合规操作要点

假币犯罪新趋势与典型案件近年来，假币制造技术不断升级，出现了一批高仿真度假币，特别是利用数字印刷技术制造的新型假币，给鉴别工作带来新挑战。假币流通渠道也呈现多样化趋势，从传统农贸市场向电商平台、夜间经济场所等扩散。据人民银行统计，2023年全国共查获假币约5700万元，其中百元面额占比超过85%。制造假币的主要手段从传统胶印向数码印刷转变，使用特殊材料模仿防伪特征的案例明显增多。典型案例包括陕西特大制造假币案，犯罪分子利用高精度印刷设备制造假币流入多省市；以及广东流通假币团伙案，通过小额多次消费方式投放假币。

现金收付与假币风险管理柜面收付风险点柜台现金交易是假币进入银行系统的主要入口。高峰时段人员拥挤、大额现金集中办理、复杂业务分散注意力等情况下，假币识别风险显著增加。柜员应严格执行当面清点、逐张检查原则。清分中心风险点大批量现金清分过程中，机器故障、参数设置不当或操作人员疏忽都可能导致假币漏检。应建立双人复核机制，定期校准设备参数，确保清分质量。自助设备风险点ATM、CRS等自助设备因验钞模块老化或未及时升级，可能存在识别能力不足问题。应加强设备维护与更新，定期测试验钞能力。外部流通风险点与商户合作的现金收付业务，如代收付、上门取款等，因场景复杂，容易成为假币流入的薄弱环节。应强化对合作商户的培训与管理，明确双方责任。

反假业务岗位职责柜员职责作为第一道防线，柜员负责现金收付环节的初步鉴别。必须熟练掌握基本鉴别技能，严格执行四看、三摸、二听、一测程序，发现疑似假币及时按规定处理。对柜员的要求包括100%接受专业培训，每季度至少参加一次反假货币演练。清分员职责负责对收入现金进行机器清分与人工复核，是发现假币的重要环节。清分员需熟练操作清分设备，掌握机器参数调整方法，确保清分质量。同时负责假币收缴登记与移交，需严格执行双人验收、专人保管制度。鉴定员职责作为专业技术岗位，鉴定员负责对疑难假币进行鉴别，出具内部鉴定意见，协助完成假币收缴手续。鉴定员必须持证上岗，定期参加人民银行组织的专业培训与考核，保持技术水平。管理层职责网点负责人、业务主管需建立反假货币工作责任制，组织培训与检查，监督流程执行情况。管理层应定期开展反假货币演练，对违规操作及时纠正并追责，确保制度落实到位。

人民币制度与发行简史1第一套人民币（1948-1955）新中国成立初期发行，包括12种面额62种版别，以手工雕刻凹版印刷为主，防伪特征相对简单，主要依靠纸张质地和印刷工艺。这套人民币见证了新中国经济金融体系的建立。2第二套人民币（1955-1992）1955年开始发行，采用胶印与凹印结合工艺，引入了水印等防伪技术。经历了文革时期的特殊设计，使用时间长达37年，是流通时间最长的一套人民币。3第三套人民币（1962-2000）引入了更多先进防伪技术，如安全线、微缩文字等，印刷精度大幅提高。其中的背绿一角因印数稀少成为收藏热门。4第四套人民币（1987-2018）采用了光变油墨、全息图技术等国际先进防伪手段，设计风格更加现代化。这套人民币伴随中国改革开放进程，见证了中国经济的快速发展。5第五套人民币（1999至今）目前流通的主体货币，2019年起发行新版，应用了光彩光变数字、光变镂空安全线等先进防伪技术，防伪能力显著提升。设计风格体现民族特色与现代审美的融合。

外币流通基础知识美元全球主要储备货币，现行流通的美元采用多色彩设计，主要防伪特征包括安全线、水印、变色油墨、微缩文字等。与人民币相比，美元更注重纸张质地和凹印效果，手感明显。欧元欧盟统一货币，设计上采用建筑风格为主题，防伪技术先进，包括全息图、浮水印、安全线等。欧元的特点是不同面额采用不