2025年基金从业资格证考试卷【培优a卷】.docxVIP

2025年基金从业资格证考试卷

第一部分单选题(100题)

1、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】：C

2、下列关于股权投资基金的募集流程的说法，错误的是（）。

A.在基金路演期，基金管理人需准备募集推介资料并分发私募备忘录

B.基金管理人在投资者确认阶段，需要鉴别主要基金投资者并就最终条款展开预先谈判，谈判基金合同和附属文件

C.基金路演期，基金管理人撰写基金私募备忘录

D.基金管理人与基金投资者确定募集结束日期，传阅最终文件并签署基金合同和附属文件，按照基金合同的约定履行出资义务

【答案】：C

3、投资机构一般通过参加被投资企业的公司治理获取被投资企业的信息，一般情况下，投资机构不参加被投资企业的()

A.股东大会(股东会)

B.经营层

C.监事会

D.董事会

【答案】：B

4、为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券，这种风险称为（）。

A.操作风险

B.购买力风险

C.市场风险

D.流动性风险

【答案】：D

5、契约型基金是依据（）设立的一类基金。

A.基金合同

B.公司章程

C.合伙协议

D.以上都不是

【答案】：A

6、保证物为发行人持有的债权或股权而非实物资产的债权是（）。

A.担保债券

B.质押债券

C.无保证证券

D.抵押债券

【答案】：B

7、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】：A

8、QDII基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

9、下列关于基金暂停估值的情形的说法错误的是（）。

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时

B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时

C.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产

D.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值

【答案】：C

10、基金投资跟踪与评价的核心是（）。

A.回访投资者，解答投资者的疑问

B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】：C

11、股权投资基金募集过程中，以下行为符合现行监管规则的是（）。

A.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A

12、某股权投资基金到期拟进行清算，基金续存期限一共5年，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出9亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%（单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。基金管理人可获得业绩报酬为（）

A.1000万元

B.4000万元

C.2,100万元

D.3000万元

【答案】：D

13、风险价值（VaR）估算方法，历史模拟法有其局限性，VaR所选用的历史样本期间十分重要，以下对历史模拟法选用测算区间说法正确的是（）。

A.选用的历史区间与测算期间不需要一致，时间相隔越远越好

B.选用的历史区间与测算区间大致相同，时间相隔越近越好

C.选用的历史区间与测算期间需要完全一致，时间相隔越近越好

D.选用的历史区间与测算期间需要完全一致，时间相隔越远越好

【答案】：B

14、基金公司的客户又称（）。

A.基金客户

B.基金产品的投资人

C.基金份额的持有人

D.以上都是

【答案】：D

15、（）是指基金管理人委托有资格的第三方基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金。

A.自行募集

B.委托募集

C.非公开募集

D.公开募集

【答案】：B

16、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于10年。

A.基金备案成立之日

B.基金管理人成立之日

C.基金清算终止之日

D.投资者购买基金之日

【答案】：C

17、基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管资格