2025年基金从业资格证考试卷及完整答案（有一套）.docxVIP

2025年基金从业资格证考试卷

第一部分单选题(100题)

1、下列衍生工具中，一般不在交易所进行交易的是（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.权证

D.期权合约

【答案】：A

2、下列对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，说法错误的是（）。

A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费

B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费

C.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费

D.对持续持有期长于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费

【答案】：D

3、关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（）。

A.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务

B.随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升

C.传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司

D.各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状

【答案】：A

4、依据《证券投资基金法》以及基金业协会章程的规定，基金业协会的职责有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D

5、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.股东大会

C.公司经营层

D.总经理

【答案】：C

6、关于私募基金管理人进行登记与基金备案，说法错误的是（）。

A.私募基金管理人依法解散、被依法撤销或依法宣告破产的，私募基金管理人应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，中国证券投资基金业协会将及时注销基金管理人登记

B.私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会将在收齐登记材料20个工作日内办结登记手续

C.私募基金管理人应当在私募基金募集完毕20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案

D.私募基金管理人的控股股东，实际控制人或者执行事务合伙人发生变更的，私募基金管理人应当在20个工作日内向中国证券投资基金业协会报告或进行变更登记

【答案】：D

7、收益分配涉及的基本概念包括业绩报酬、瀑布式的收益分配体系、门槛收益率、追赶机制以及回拨机制等。其中，瀑布式的收益分配体系是指（）。

A.指基金管理人在为基金创造了超额收益后，参与到基金的收益分配中来，按照约定的比例提取已经实现的基金收益

B.指项目投资退出的资金先返还至基金投资者，当投资者收回全部投资本金后，再按照约定的门槛收益率（如有）向基金投资者分配门槛收益

C.指在向基金投资者分配投资本金及门槛收益之后，将剩余收益先行向基金管理人分配，直至达到门槛收益与当前“追赶”金额之和的既定比例，作为基金管理人的业绩报酬

D.指在基金清算或其他约定时点，对已经分配的收益进行重新计算

【答案】：B

8、基金业协会是社会团体法人的特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A

9、对未来目标公司可能出现的股权变化，（）、第一拒绝权、随售权、拖售权条款对股权投资基金的股东权利提供了相对完整的保护。

A.增发认购权

B.优先出资权

C.股份发行权

D.优先认购权

【答案】：D

10、下列基金销售人员的行为，合理的是（）。

A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述

B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩

C.预测所推介基金的未来业绩

D.同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以作为所推介基金业绩表现的保证

【答案】：B

11、(2016年)（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。

A.增大投资收益

B.降低投资风险

C.规范证券投资基金活动

D.保护投资人利益

【答案】：C

12、下列关于股权投资基金托管服务中的资产保管，说法错误的是（）。

A.不同基金财产的债权债务不得相互抵销

B.基金托管人应当按规定独立、完整、安全地保管所托管基金的财产，保证基金财产的安全完整

C.基金托管人可以将基金财产归入其固有财产

D.基金财产的债权不得与托管人固有财产的债务相抵销

【答案】：C

13、关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（）。

A.基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产

C.基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产

D.基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销

【答案】