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反洗钱考试测试题附答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全（）。

A.反洗钱内部控制制度

B.反洗钱宣传制度

C.反洗钱风险评估制度

D.反洗钱客户回访制度

2.我国反洗钱监管体制的核心是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

4.下列哪类交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“大额交易”？（）

A.自然人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币200万元的转账

B.自然人客户银行账户与其他银行账户当日累计外币等值20万美元的转账

C.自然人客户在银行当日累计人民币5万元的现金存款

D.非自然人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币2000万元的转账

5.义务机构发现客户为外国政要，应当（）。

A.拒绝建立业务关系

B.采取合理措施了解其资金来源和用途

C.仅登记其姓名和身份证号码

D.无需额外关注

6.根据《反洗钱法》，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及公安机关

B.商业银行

C.行业协会

D.税务机关

7.下列哪项不属于洗钱的三个阶段？（）

A.放置阶段（Placement）

B.离析阶段（Layering）

C.融合阶段（Integration）

D.监控阶段（Monitoring）

8.义务机构对高风险客户的客户身份识别措施不包括（）。

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人身份

B.提高客户及其交易的监测频率

C.要求客户提供更详细的资料

D.降低客户账户的交易限额

9.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.合规部门

B.风险管理部门

C.反洗钱专门机构或者指定内设机构

D.审计部门

10.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上500万元以下

11.下列哪种情况不属于“受益所有人”识别的范围？（）

A.公司的最终控股股东

B.信托的委托人

C.基金的实际控制人

D.仅持有公司1%股权的小股东

12.义务机构应当按照（）的原则，合理确定客户洗钱风险等级。

A.风险相当

B.客户至上

C.成本优先

D.效率优先

13.对于跨境汇款业务，义务机构应当确保电汇信息中包含（）。

A.汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名或名称、账号、住所

B.汇款人姓名或名称、账号，收款人姓名或名称、账号

C.汇款人姓名或名称、住所，收款人姓名或名称、住所

D.仅汇款人姓名或名称、收款人姓名或名称

14.根据FATF（金融行动特别工作组）的要求，各国应当对洗钱犯罪规定的最低刑期为（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

15.义务机构在客户身份识别过程中，发现客户信息存在异常的，应当（）。

A.立即终止业务关系

B.重新识别客户身份

C.直接上报可疑交易

D.记录后无需处理

二、多项选择题（每题3分，共30分，少选、错选均不得分）

1.反洗钱内部控制制度的核心要素包括（）。

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.反洗钱培训制度

2.义务机构在客户身份识别中，应当了解的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括（）。

A.公司的法定代表人

B.持有公司25%以上股权的自然人

C.对公司有重大影响的自然人

D.信托的受益人

3.下列哪些交易可能被认定为可疑交易？（）

A.客户长期闲置的账户突然发生大量资金收付，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.客户频繁存取现金，金额、频率及用途与正常情形不符

C.客户一次性存入10万元人民币现金，随后分多笔取出

D.客户资