2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷【精练】.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、以下不属于无面额股票所具有的特点是（）。

A.发行或转让价格较灵活

B.便于股票分割

C.公司净资产和预期收益增加，每股价值下降

D.无面额股票代表着股东对公司资本总额的投资比例

【答案】：C

2、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：C

3、根据《证券法》，在我国设立证券登记结算公司应当具备的条件中，自有资金不少于人民币()亿元。

A.3

B.10

C.2

D.5

【答案】：C

4、下列关于汇率变化影响的描述错误的是（）。

A.汇率变化对股价的影响要看对整个经济的影响而定

B.若汇率变化趋势对本国经济发展影响较为有利，股价会上升；反之，股价会下降

C.汇率的变化对那些在商品进出口和资本项目两方面严重依赖国际市场的国家（或地区）和企业的股票价格影响较大

D.汇率下降，即本币贬值，有利于进口而不利于出口，同时会导致境内资本流出，国内资本市场流动性下降

【答案】：D

5、首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（）。

A.网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数

B.网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考

C.网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价

D.网下投资者不得协商报价

【答案】：B

6、对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（）个工作日内决定是否受理。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

7、下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大

B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】：B

8、下列属于我国海外上市公司指数的是（）。

A.CBOE中国指数

B.恒生指数

C.深证100指数

D.上证指数指数

【答案】：A

9、下列关于开放式基金的认购费率和收费模式说法中错误的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.我国股票型基金的认购费率大多在1%?3%

C.基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式

D.债券型基金的认购费率通常在1%以下

【答案】：B

10、关于国家股，下列说法正确的是（）。

A.国家股可以转让，但是转让应符合国家的有关规定

B.国家股不是国有股权的一个组成部分

C.国有股股利收入并没有纳入国有资产经营预算

D.国有资产折价入股无须按规定进行评估确认

【答案】：A

11、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）

A.即期交易

B.现券交易

C.远期交易

D.回购交易

【答案】：C

12、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，理论上可以将投资者分为三类，其中不包括（）。

A.风险转移型

B.风险规避型

C.风险偏好型

D.风险中立型

【答案】：A

13、下列关于金融债券的说法中，有误的是（）。

A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券

C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性

D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】：D

14、（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】：B

15、（）是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易

【答案】：C

16、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（）的利益

A.基金服务机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】：D

17、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（）。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.9

【答案】：D

18、（）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

A.公正原则

B.公平原则

C.公开原则

D.透明原则

【答案】：B

19、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。

A.其他基金份额

B.一揽子股票

C.股票和债