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2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、下列不属于金融期货功能的是（）。

A.套期保值

B.价格发现

C.规避风险

D.投机

【答案】：C

2、1988年以前，我国国债发行采用（）方式发行。

A.通过商业银行销售

B.通过邮政储蓄柜台销售

C.行政分配

D.承购包销

【答案】：C

3、《货币市场基金管理暂行规定》中规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。”

A.现金分红，每日

B.现金分红，每周

C.红利再投资，每日

D.红利再投资，每周

【答案】：C

4、按（）分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类

A.收益保障性

B.嵌入式衍生产品

C.发行方式

D.联结的基础产品

【答案】：D

5、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，到期实付100元，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D

6、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C

7、在资本市场上占有重要地位的国债是()。

A.无期限国债

B.长期国债

C.国库券

D.短期国债

【答案】：B

8、基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（）。

A.法律手段

B.经济手段

C.自律手段

D.必要的行政手段

【答案】：C

9、关于中国的中小企业板，以下说法错误的是（）。

A.为中小企业提供直接融资平台

B.在深圳证券交易所设立

C.是分步推进创业板市场的重要步骤

D.企业上市的基本条件明显低于主板市场

【答案】：D

10、按照《保险资金运用管理办法》的规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资资金

C.创业投资基金

D.保险私募基金

【答案】：B

11、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。

A.时间优先，价格优先

B.时间优先，客户优先

C.时间优先，机构优先

D.价格优先，客户优先

【答案】：B

12、中国证券业协会三大职能不包括（）。

A.高效

B.自律

C.服务

D.传导

【答案】：A

13、下列关于风险管理说法错误的是（）。

A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险

B.风险识别包括感知风险和识别风险两个环节

C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等

D.风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口

【答案】：B

14、下列关于外资股的说法，错误的是（）

A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股

B.境内上市外资股也被称为B股

C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成

D.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道

【答案】：D

15、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.3亿元

【答案】：B

16、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（）和（）。

A.封闭式基金开放式基金

B.契约型基金公司型基金

C.股权投资基金风险投资基金

D.主动型基金被动型基金

【答案】：B

17、关于港股通的说法中，有误的是（）。

A.投资者参与港股通交易，不得通过低价大额买入申报等方式恶意占用额度，影响额度控制

B.上交所证券交易服务公司对港股通交易每日额度的使用情况进行实时监控，并在其指定网站公布额度使用情况

C.投资者应当通过沪市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以人民币报价，投资者以港币交收

D.上交所证券交易服务公司通过其指定网站公布港股通股票名单，相关股票调入或者调出港股通股票的生效时间以上交所公布的时间为准

【答案】：C

18、下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（）

A.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组

B.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入

C.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标

D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种

【答案】：B

19、深圳证券交易所开盘