2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷【历年真题】.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、经证券公司书面同意，证券金融公司可以有偿使用证券公司交存的（）。

A.保证金

B.基金

C.证券

D.资本

【答案】：A

2、资产价格传导机制的q值定义为（）。

A.企业的账面价值和资产重置成本之比

B.企业的市场价值和资产重置成本之比

C.企业的市场价值和企业的账面价值之比

D.企业的账面价值和企业股权价值之比

【答案】：B

3、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会

【答案】：D

4、我国证券公司的设立实行（）。

A.报备制

B.审批制

C.注册制

D.备案制

【答案】：B

5、下列属于申购、赎回费用及销售服务费说法错误的是（）。

A.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

B.—般从基金财产中计提不高于0.5%的销售服务费

C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0

D.销售服务费用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务

【答案】：B

6、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（）

A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售

B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场

C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益

D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

【答案】：A

7、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。

A.到期收益率

B.实际收益率

C.持有期收益率

D.名义利率

【答案】：D

8、下列关于财政部代理发行地方政府债券的投标量说法中正确的是（）。

A.单一标位最低投标限额为0.1亿元

B.投标量最小变动幅度为0.2亿元

C.最高投标限额为不设上限

D.最高投标限额为30亿元

【答案】：D

9、下列关于短期融资券的说法错误的是（）。

A.中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册

B.企业可自主选择主承销商，但不可由主承销商组织承销团

C.企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级

D.全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务

【答案】：B

10、将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类

【答案】：B

11、下列关于债券和股票的说法中，有误的是（）。

A.股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息

B.债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息

C.股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定

D.股票风险较大，债券风险较小

【答案】：A

12、（）是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买入股票的交易行为。

A.融资交易

B.融券交易

C.证券交易

D.信用交易

【答案】：A

13、下列说法正确的是（）。

A.证券公司未能做到资本约束或内控有力仍可设立另类子公司

B.证券公司以自有资金全资设立另类子公司

C.证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立另类子公司

D.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过2家

【答案】：B

14、在机构投资者中，（）是证券市场上最活跃的投资者。

A.证券经营机构

B.银行业金融机构

C.保险经营机构

D.其他金融机构

【答案】：A

15、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资方式。

A.公约原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

【答案】：B

16、（）方法适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。

A.市盈率倍数法

B.市净率倍数法

C.市销率倍数法

D.企业价值/息税前利润倍数法

【答案】：B

17、首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（）。

A.网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数

B.网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考

C.网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价

D.网下投资者不得协商报价

【答案】：B

18、使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（）所指的财务区间最不常用

A.最近一个完整会计年度的历史数据

B.预测年度的盈利数据

C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值

D.最近12个月的数据

【答案】：C

19、A公司今年的息税前利润为500万元，调