2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷及参考答案ab卷.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立（）和（）。

A.基本账户一般账户

B.基金账户资金账户

C.基金账户债券账户

D.基本账户专项账户

【答案】：B

2、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制订有效的（），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应急计划

【答案】：D

3、下列关于债券和股票的说法中，有误的是（）。

A.股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息

B.债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息

C.股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定

D.股票风险较大，债券风险较小

【答案】：A

4、我国证券投资基金业快速发展阶段的标志是（）。

A.《证券投资基金管理暂行办法》颁布

B.《证券投资基金法》实施

C.《证券投资基金法》试点

D.《证券投资基金管理暂行办法》实施

【答案】：B

5、存券银行在基础证券发行国安排的银行是（）。

A.美国证券交易委员会

B.存券银行

C.托管银行

D.中央存托公司

【答案】：C

6、股票是一种资本证券，它属于()。

A.实物资本

B.真实资本

C.虚拟资本

D.风险资本

【答案】：C

7、下列关于竞价原则的说法中，错误的是（）。

A.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、数量优先”的原则撮合成交

B.成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报

C.成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定

D.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则竞价成交

【答案】：A

8、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。

A.转融通专用资金账户

B.转融通担保资金账户

C.转融通资金交收账户

D.转融通专用证券账户

【答案】：A

9、证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（）买卖并提供相关服务的业务活动。

A.证券

B.股票

C.期货

D.基金

【答案】：C

10、国债的竞争性招标方式包括（）。

A.单一价格和修正的多重价格招标方式

B.单一利率和修正的多重利率招标方式

C.单一利率和修正的多重价格招标方式

D.单一价格和修正的多重利率招标方式

【答案】：A

11、以下（）不是债券的基本性质。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是一种真实资本

D.债券是债权的表现

【答案】：C

12、股票的（）决定股票市场价格。

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

【答案】：D

13、历史的看，我国财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括（）

A.合并账户

B.合并托管

C.合并发行

D.合并名称

【答案】：A

14、下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】：B

15、远期利率协议的参考利率应为经()授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。

A.中国人民银行

B.国家开发银行

C.交通银行

D.建设银行

【答案】：A

16、无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括（）。

A.外币普通股

B.境内上市外资股

C.境外上市外资股

D.人民币普通股

【答案】：A

17、关于沪股通的说法中，有误的是（）。

A.沪股通，是指投资者委托香港联合交易所参与者，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票

B.沪股通股票范围包括上证180指数成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股，不包括上证380指数成分股

C.上交所上市公司股票为风险警示股票、退市整理股票、暂停上市股票、以外币报价交易的股票和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票。

D.通过沪股通参与上交所科创板股票交易的，仅限机构专业投资者，机构专业投资者的范围按照香港相关规则规定执行。

【答案】：B