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2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、以下关于公开发行股票的特点中，错误的是（）。

A.发行条件比较严格

B.发行程序比较简单

C.登记核准的时间较长

D.发行费用较高

【答案】：B

2、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回

【答案】：A

3、交易债务工具和优先股的市场被统称为（）。

A.股票市场

B.固定收益市场

C.普通股市场

D.债务市场

【答案】：B

4、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金

【答案】：B

5、投资者参与证券交易、承担投资风险是以()为前提的。

A.活跃市场

B.获取收益

C.加强监管

D.遵守法律

【答案】：B

6、下列关于金融衍生工具的发展动因，说法错误的是（）。

A.金融衍生工具产生的最基本原因是投机

B.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

C.金融机构的利润驱动

D.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

【答案】：A

7、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（）将执行结果告知客户。

A.在当天交易时间结束前

B.在一个工作日内

C.立即

D.在一个交易日内

【答案】：C

8、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）

A.流动负债

B.资本公积

C.基金资产原值

D.当期损益

【答案】：D

9、货币乘数指（）。

A.基础货币和货币供给之间的倍数

B.贷款数和货币供给之间的倍数

C.存款数和货币供给之间的倍数

D.准备金数与货币供给之间的倍数

【答案】：A

10、下列有关英国的伦敦债券市场说法错误的有（）。

A.20世纪90年代中期之前，伦敦债券市场主要以英国政府债券为主，其他债券所占比重较小

B.英国国债还有较为活跃的期货、期权和回购交易

C.目前，伦敦是全球最主要的国际债券发行市场，发行人包括主权国家中央政府、超主权机构（如世界银行、国际货币基金组织）以及外国公司

D.伦敦公司债券市场相对较小，仅可以私募发行

【答案】：D

11、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高

B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择

C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强

D.国债的利息收入可免纳个人所得税

【答案】：A

12、（）是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行入股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所进行的必要调整。

A.转换价格修正

B.转换价格调整

C.转换价格更改

D.转换价格变更

【答案】：A

13、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大

B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】：B

14、对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（）?

A.优先股的股息率固定

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东表决权受限

D.优先股股东剩余资产分配优先

【答案】：C

15、根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可将优先股分为（）。

A.可转换优先股和不可转换优先股

B.累积优先股票和非累积优先股

C.参与优先股和非参与优先股

D.可赎回优先股和不可赎回优先股

【答案】：C

16、主板（中小企业板）上市公司的增发除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合的规定不包括（）。

A.最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之六

B.扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

C.除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

D.发行价格应不低于公告招股意向书前十五个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价

【答案】：D

17、下面有关影响国债销售价格因素的说法，正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确