2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷附参考答案【满分必刷】.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向（）报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。

A.证监会

B.银监会

C.银保监会

D.中国人民银行

【答案】：D

2、可转换债券的回售条件一般是()。

A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格

B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动

C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度

D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度

【答案】：C

3、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是（）。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过

B.公司解散清算之时

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

【答案】：B

4、下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是（）。

A.根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托

B.根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零散委托

C.根据委托的授权范围，可以分为全权委托和部分委托

D.根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托

【答案】：C

5、根据《证券法》规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元。

A.5千万

B.5亿

C.1千万

D.1亿

【答案】：A

6、只能在期权到期日执行的期权是（）

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：A

7、市场利率影响股票价格的途径不包括（）。

A.绝大部分公司都负有债务，利率提高，利息负担加重，公司净利润和股息相应减少，股票价格下降

B.在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应减少，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降

C.利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上升

D.利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资

【答案】：B

8、基金信息披露分类中，不包括（）

A.运作信息披露

B.销售信息披露

C.临时信息披露

D.募集信息披露

【答案】：B

9、战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于()个月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：D

10、当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（）。

A.标的资产市价与行权价格之间的差额

B.期权标的资产

C.期权费

D.利息

【答案】：A

11、按()分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类

A.收益保障性

B.嵌入式衍生产品

C.发行方式

D.联结的基础产品

【答案】：D

12、以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（）是错误的。

A.任何金融产品都是风险与收益的组合

B.任何金融产品服从风险与收益的二元结构，这是金融产品的重要特征之一

C.投资是“以收益换风险”

D.坚持投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利

【答案】：C

13、下列关于直接融资的说法，错误的是（）

A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用

B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配

C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展

D.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

【答案】：C

14、下列关于公司债券发行方式的说法中正确的是（）。

A.公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行

B.公开发行公司债券的中国证监会同意注册的决定自作出之日起三年内有效

C.发行人应当在注册决定有效期内发行公司债券，由证监会规定发行时点

D.公司债券只能公开发行

【答案】：A

15、全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（）。

A.谨慎性

B.安全性

C.收益性

D.长期性

【答案】：A

16、基金份额持有人也是基金的（）。

A.出资人

B.受益人

C.所有者

D.以上均正确

【答案】：D

17、某方法优点主要是能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度，缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，短期价格走势的预测能力较弱，该方法是（）。

A.基