2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷含答案（精练）.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。

A.3～5个月

B.4～6个月

C.1～2个月

D.2～3个月

【答案】：B

2、可转换债券的回售条件一般是（）。

A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格

B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动

C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度

D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度

【答案】：C

3、最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是()。

A.美国

B.英国

C.日本

D.德国

【答案】：A

4、缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B

5、与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（）。

A.价值较高

B.流通性较强

C.透明度较高

D.需求较大

【答案】：C

6、股票（）是股票发行制度的重要组成部分，不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价

【答案】：C

7、风险规避主要是通过（）来实现的。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置

【答案】：D

8、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（）亿元。

A.100

B.80

C.60

D.50

【答案】：C

9、政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

【答案】：B

10、以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销

【答案】：D

11、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

【答案】：C

12、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（）。

A.国际债券

B.亚洲债券

C.外国债券

D.欧洲债券

【答案】：A

13、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（）。

A.具有完善的公司治理机制

B.偿债能力良好，且成立满一年

C.遵守国家产业政策和信贷政策

D.经营稳健，资产结构符合行业特征

【答案】：B

14、任一企业集合票据募集资金额不超过（）人民币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.4亿元

【答案】：B

15、保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：B

16、经济体系的基本功能是通过()，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

A.调节市场经济

B.配置稀缺资源

C.控制物价水平

D.实现经济增长

【答案】：B

17、记账式国债发行采用（）方式。

A.承购包销

B.承购代销

C.承购分销

D.公开招标

【答案】：D

18、代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（）。

A.上证综指

B.沪深300指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数

【答案】：A

19、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（）。

A.在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项

B.在《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货

C.拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续

D.证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等

【答案】：B

20、货币政策最终目标不包括（）

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.基础货币

【答案】：