建材公司客户黑名单准入审查制度.doc

建材公司客户黑名单准入审查制度

一、总则

1.目的

本制度旨在建立一套科学、严谨、公正的客户黑名单准入审查机制，有效识别和防范可能对公司经营、声誉等造成负面影响的客户，保障公司的合法权益，维护公司正常的运营秩序，确保公司在健康、稳定的环境中持续发展，更好地践行公司“品质至上，服务为先，合作共赢”的经营理念。

2.适用范围

本制度适用于建材公司全体员工在与客户进行业务往来过程中涉及的客户黑名单准入审查相关事宜，以及建材公司所面对的全体潜在客户和现有客户。

3.基本原则

（1）合法性原则：审查过程和结果必须严格遵守国家法律法规及相关行业规定，确保公司行为在法律框架内进行。

（2）客观性原则：依据真实、准确、完整的信息对客户进行评估和审查，避免主观偏见和不实信息的干扰。

（3）风险导向原则：重点关注客户可能给公司带来的信用风险、经营风险、法律风险等，以风险防控为核心开展审查工作。

（4）审慎性原则：对于存在疑问或潜在风险的客户，采取审慎态度，深入调查核实，确保不遗漏任何可能的风险点。

二、组织架构与职责划分

1.审查小组构成

成立专门的客户黑名单准入审查小组，成员包括市场部门负责人、销售部门负责人、财务部门负责人、法务部门负责人以及风险管理部门负责人。小组设组长一名，由风险管理部门负责人担任。

2.各成员职责

（1）市场部门负责人：提供市场动态信息，协助评估客户在行业内的市场声誉和形象，以及客户对公司市场拓展可能产生的影响。

（2）销售部门负责人：提供与客户的业务往来历史记录，包括订单情况、付款记录、客户反馈等，协助判断客户的交易信用和合作态度。

（3）财务部门负责人：负责审查客户的财务状况，分析其偿债能力、资金流动性等财务指标，评估潜在的财务风险。

（4）法务部门负责人：从法律角度审查客户是否存在违法违规行为、法律纠纷等情况，提供法律意见和建议。

（5）风险管理部门负责人（组长）：统筹协调审查小组的工作，制定审查流程和标准，汇总各部门意见，形成最终审查报告，并对整个审查过程进行监督和管理。

三、管理流程

1.信息收集

（1）销售部门在日常业务中，及时收集客户的基本信息、交易记录、信用状况等相关资料，并定期整理提交给审查小组。

（2）市场部门通过市场调研、行业交流等渠道，收集客户在行业内的口碑、声誉、市场地位等信息，反馈给审查小组。

（3）财务部门通过内部财务系统、第三方信用评级机构等途径，获取客户的财务报表、信用评级等数据，为审查提供财务依据。

（4）法务部门通过法律数据库、法院裁判文书网等平台，查询客户是否存在法律诉讼、行政处罚等法律问题，将相关信息提供给审查小组。

2.初步评估

（1）审查小组收到各部门提交的信息后，由风险管理部门负责人组织召开初步评估会议。

（2）各成员根据职责分工，对客户信息进行分析和讨论，初步判断客户是否存在可能被列入黑名单的风险因素。

（3）对于存在明显风险因素的客户，确定进入深入审查环节；对于风险较低的客户，可暂时排除在黑名单审查范围之外，但仍需持续关注。

3.深入审查

（1）针对初步评估确定需要深入审查的客户，审查小组制定详细的审查计划，明确各成员的具体审查任务和时间节点。

（2）销售部门进一步调查客户的交易动机、合作稳定性等情况，与相关业务人员进行沟通，获取更多一手信息。

（3）市场部门深入了解客户的市场竞争策略、行业口碑变化等，评估其对公司市场形象可能产生的影响。

（4）财务部门对客户的财务数据进行详细分析，进行财务风险建模和评估，预测客户未来的财务状况。

（5）法务部门全面梳理客户涉及的法律纠纷情况，分析法律风险的性质、规模和可能的后果。

4.综合审议

（1）深入审查完成后，审查小组召开综合审议会议，各成员汇报审查结果，并进行充分讨论。

（2）根据讨论结果，以多数成员的意见为基础，形成是否将客户列入黑名单的初步建议。

（3）风险管理部门负责人负责整理会议记录和审查报告，将初步建议提交给公司管理层审批。

5.审批与公示

（1）公司管理层对审查小组提交的建议进行最终审批，根据公司整体战略和风险承受能力，决定是否将客户列入黑名单。

（2）对于经审批确定列入黑名单的客户，由风险管理部门负责在公司内部进行公示，公示期为[X]个工作日。公示期间，如有异议，相关部门或员工可向审查小组提出申诉，审查小组将进行复核。

6.信息更新与维护

（1）风险管理部门负责建立客户黑名单数据库，对列入黑名单的客户信息进行集中管理和维护。

（2）各部门在日常工作中，如发现黑名单客户的相关信息发生变化，应及时反馈给风险管理部门，以便对数据库进行更新。

四、权利与义务

1.公司权利

（1）公司有权依据本制度对客户进行黑名单准入审查，对于经审查确定存在风险的客户，有权拒绝与其开展业务或终止现有业务合作。