商业银行理财产品销售录音录像操作指引.docxVIP

商业银行理财产品销售录音录像操作指引

目录

商业银行理财产品销售录音录像操作指引（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

一、文档概要与概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

背景介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

目的和意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

适用范围及对象．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

二、录音录像操作基本原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

合规性原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

真实完整性原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

信息保密性原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

三、录音录像操作前的准备．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

四、理财产品销售录音录像操作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

五、录音录像操作中的注意事项．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

销售过程中的语言表达规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

客户权益保护及信息披露要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

设备故障应对与紧急处理措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

法律风险规避与销售合规性监控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

六、录音录像文件的存储与管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

存储周期与存储介质的选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

文件命名与分类管理规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

文件的调取、使用与销毁流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

信息安全保障措施及应急预案制定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

七、培训与考核．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

培训内容与形式设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

操作人员的培训与考核流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

培训效果评估与持续改进计划．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

八、监督与检查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

商业银行理财产品销售录音录像操作指引（2）．．．．．．．．．．．．．．．．．39

一、录音录像概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

（一）录音录像定义与目的．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

（二）录音录像法律法规依据．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

（三）录音录像系统简介．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

二、录音录像设备管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

（一）设备安装与调试．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

（二）设备日常维护与保养．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

（三）设备故障处理与应急方案．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

三、录音录像操作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

（一）销售前准备．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

选择合适的录音录像设备．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

检查设备状态与功能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

准备相关资料与信息．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

（二）销售过程录音录像．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．