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2025年综合类-基金销售从业资格考试-第一章证券市场基础知识历年真题摘选带答案(5卷单选一百题)

2025年综合类-基金销售从业资格考试-第一章证券市场基础知识历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】合格投资者的认定标准中，不属于必要条件的是？

【选项】A.金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元

B.符合条件的金融机构专业人员

C.机构投资者资产规模不低于5000万元

D.自然人名下无未结清的证券账户或贷款

【参考答案】C

【详细解析】合格投资者资格中，个人标准为金融资产或收入达标（A），机构需资产不低于5000万元（C正确），但C选项中“机构投资者”表述错误，因合格投资者不单独区分机构类型，需同时满足资产或收入条件；D选项属于风险控制措施，非资格必要条件。

【题干2】证券交易中，T+1交易制度适用于？

【选项】A.融资融券标的证券

B.债券回购交易

C.科创板股票交易

D.优先股交易

【参考答案】A

【详细解析】融资融券标的证券实行T+1交易制度（A正确），而债券回购、科创板股票及优先股均为T+0交易。需注意科创板股票实际为T+1，但存在盘后交易机制。

【题干3】基金销售适当性管理中，风险评估问卷的核心目的是？

【选项】A.确定客户投资金额上限

B.识别客户风险承受能力

C.计算基金销售佣金比例

D.核验客户身份信息

【参考答案】B

【详细解析】风险评估问卷核心为识别客户风险承受能力（B正确），A为资金管理要求，C涉及佣金机制，D属实名制核查环节。需注意风险等级与产品风险匹配为后续步骤。

【题干4】下列哪项属于证券公司客户资产管理业务资格要求？

【选项】A.净资产不低于20亿元

B.持有证券从业资格人员不少于50人

C.客户资产规模不低于5000万元

D.最近三年无重大合规处罚

【参考答案】A

【详细解析】证券公司开展客户资产管理业务需净资产不低于20亿元（A正确），B为从业人员数量要求（实为5人），C为合格投资者门槛，D为持续合规要求。需注意资管业务资格与基金销售资格的区别。

【题干5】证券公司从业人员执业行为准则中，禁止行为包括？

【选项】A.向客户泄露未公开信息

B.推荐与自身利益冲突的产品

C.在社交媒体发布产品宣传内容

D.向客户收取超标准佣金

【参考答案】B

【详细解析】从业人员禁止推荐与自身利益冲突的产品（B正确），A属内幕交易行为，C需通过官方渠道，D违反佣金标准规定。需注意利益冲突不仅包括直接利益，还包含关联交易。

【题干6】基金分类中，以下哪项属于被动型基金？

【选项】A.开放式股票型基金

B.被动指数基金

C.QDII债券基金

D.私募股权基金

【参考答案】B

【详细解析】被动型基金指跟踪特定指数的指数基金（B正确），A为主动管理型，C属债券基金分类，D为私募基金类型。需注意被动指数基金需明确跟踪标的。

【题干7】证券账户分类管理中，B类账户可？

【选项】A.进行两融业务

B.购买RQFII基金

C.开通港股通权限

D.进行期权交易

【参考答案】A

【详细解析】B类账户为两融账户（A正确），C需C类账户，D需期权资格认证。需注意两融账户需满足资产门槛（不低于50万元）。

【题干8】基金销售从业人员继续教育中，每年累计学时不少于？

【选项】A.15小时

B.30小时

C.45小时

D.60小时

【参考答案】A

【详细解析】从业人员每年继续教育学时不少于15小时（A正确），其中必修8小时，选修7小时。需注意每五年需完成24学时专项培训。

【题干9】下列哪项属于基金销售禁止行为？

【选项】A.使用真实客户案例进行宣传

B.承诺保本保收益

C.提供投资建议书

D.披露基金净值风险提示

【参考答案】B

【详细解析】承诺保本保收益违反禁止性规定（B正确），A需真实可查，C属正常服务，D为法定披露义务。需注意风险提示需在销售材料显著位置。

【题干10】证券交易中，集合竞价阶段的成交原则是？

【选项】A.价格优先，时间优先

B.成交价高于最大报价价

C.时间优先，价格优先

D.成交价低于最低报价价

【参考答案】A

【详细解析】集合竞价阶段成交价取最大成交价以下、最小成交价以上的价格（B/D错误），成交遵循价格优先（价格高者优先）、时间优先（同价位时间优先）原则（A正确）。

【题干11】基金销售适当性管理中，风险承受能力评估结果分为？

【选项