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证券基金考试真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种基金风险相对较低？（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.期货基金

答案：B

2.证券投资基金的主要投资对象不包括（）。

A.股票

B.债券

C.黄金

D.货币市场工具

答案：C

3.基金管理人的职责不包括（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金份额的发售

C.为基金份额持有人争取最大利益

D.直接参与上市公司的经营管理

答案：D

4.开放式基金的赎回价格是（）。

A.基金单位净值

B.基金单位净值减赎回费

C.基金单位净值加赎回费

D.市场价格

答案：B

5.基金份额净值的计算公式为（）。

A.基金资产净值÷基金总份额

B.基金资产÷基金总份额

C.（基金资产-负债）÷基金总份额

D.（基金资产+负债）÷基金总份额

答案：A

6.证券投资基金反映的是（）关系。

A.债权债务

B.所有权

C.信托

D.其他

答案：C

7.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国证券投资基金业协会

D.证券投资咨询机构

答案：C

8.基金募集期限自（）起计算。

A.基金份额发售之日

B.基金合同生效之日

C.基金管理人公告之日

D.基金托管人接收资金之日

答案：A

9.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

10.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.决定基金的投资策略

答案：D

二、判断题（每题2分，共10题）

1.股票型基金的收益一定高于债券型基金。（）

答案：错误

2.基金托管人可以挪用基金资产。（）

答案：错误

3.封闭式基金份额固定，在封闭期内不能赎回。（）

答案：正确

4.基金销售机构可以向投资者承诺收益。（）

答案：错误

5.所有基金都可以上市交易。（）

答案：错误

6.基金管理人应将基金资产与自有资产严格分开。（）

答案：正确

7.基金投资组合的比例是固定不变的。（）

答案：错误

8.投资者赎回基金份额时，赎回金额按照赎回当日的基金份额净值计算。（）

答案：正确

9.证券投资基金是一种间接投资工具。（）

答案：正确

10.基金的管理费是由基金托管人收取的。（）

答案：错误

三、填空题（每题2分，共10题）

1.基金按运作方式不同可分为封闭式基金和__________基金。

答案：开放式

2.基金财产的债务由______财产本身承担，基金份额持有人以其______为限对基金财产的债务承担责任。

答案：基金；出资额

3.我国基金监管的首要目标是__________。

答案：保护投资者利益

4.基金宣传推介材料不得预测基金的__________。

答案：证券投资业绩

5.基金估值的第一责任主体是__________。

答案：基金管理人

6.股票型基金的股票投资占比通常不低于__________。

答案：80%

7.基金销售结算资金是______的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。

答案：基金投资人

8.在基金份额发售的3日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上，同时将基金合同、托管协议登载在__________网站上。

答案：管理人

9.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起______日内编制并披露临时报告书。

答案：2

10.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持______原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

答案：投资人利益优先

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金投资的优点。

答案：基金投资优点包括：一是专业管理，基金公司有专业团队进行资产配置与投资决策；二是分散风险，通过投资多品种分散单一资产风险；三是规模效应，能以较低成本参与多种投资。

2.简述封闭式基金与开放式基金的区别。

答案：封闭式基金规模固定、存续期内不能赎回，只能在证券市场交易；开放式基金规模不固定、可按净值赎回，交易在投资者与基金公司间进行。

3.简述基金托管人的主要作用。

答案：基金托管人主要作用为安全保管基金资产，监督基金管理人投资运作，对基金财务等报告出具意见等，保障基金财产安全与合规运作。

4.简述证券投资基金