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2025年综合类-期货法律法规-期货公司首席风险官管理规定（试行）历年真题摘选带答案(5卷单选题百道集合)

2025年综合类-期货法律法规-期货公司首席风险官管理规定（试行）历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《期货公司首席风险官管理规定（试行）》，首席风险官应当具备的学历要求是？

【选项】A.本科及以上学历

B.硕士或博士学位

C.5年以上金融从业经验

D.3年以上期货公司风险管理岗位经验

【参考答案】B

【详细解析】根据规定第十二条，首席风险官应具备硕士或博士学位，或具有5年以上金融从业经验且通过期货从业资格考试。选项B符合学历要求，其他选项或为必要条件或与规定冲突。

【题干2】首席风险官在期货公司中承担的主要职责不包括以下哪项？

【选项】A.审核重大风险管理制度

B.担任公司法定代表人

C.组织压力测试和风险预警

D.定期向监管机构报告风险状况

【参考答案】B

【详细解析】根据规定第十条，首席风险官职责包括审核风险管理制度、组织压力测试及向监管报告风险，但明确不得担任法定代表人（规定第十一条），选项B为正确答案。

【题干3】期货公司更换首席风险官时，应当向中国证监会报备的时间要求是？

【选项】A.5个工作日内

B.10个工作日内

C.15个工作日内

D.当月结束后3个工作日内

【参考答案】A

【详细解析】根据规定第十八条，首席风险官变更需在5个工作日内通过期货业协会报备，其他选项时间要求均不符合规定。

【题干4】首席风险官对重大交易对手风险的评估频率要求是？

【选项】A.每日评估

B.每周评估

C.每月评估

D.每季度评估

【参考答案】A

【详细解析】根据规定第十三条，重大交易对手风险应每日评估并记录，选项A符合要求，其他选项时间间隔过长不符合风险管控原则。

【题干5】期货公司未按规定向监管机构报告风险事项的后果是？

【选项】A.给予警告并罚款

B.吊销营业执照

C.吊销业务许可证

D.撤销首席风险官资格

【参考答案】A

【详细解析】根据规定第二十条，未按规定报告风险将面临警告及罚款，吊销业务许可证（选项C）适用于更严重违法行为，选项A为正确答案。

【题干6】首席风险官参加继续教育的时间要求是？

【选项】A.每年不少于40学时

B.每年不少于60学时

C.每年不少于80学时

D.每两年不少于60学时

【参考答案】B

【详细解析】根据规定第十七条，首席风险官每年需参加期货从业继续教育不少于60学时，选项B正确，其他选项学时要求不符。

【题干7】期货公司重大风险事项的界定标准中，以下哪项属于重大风险？

【选项】A.单笔交易损失达公司净资产5%

B.单笔交易损失达公司净资产3%

C.公司负债率超过70%

D.客户投诉量超过100件/年

【参考答案】A

【详细解析】根据规定第十三条，单笔交易损失达公司净资产5%属于重大风险，其他选项未达风险阈值标准。

【题干8】首席风险官向公司董事会提交风险报告的频率要求是？

【选项】A.每月一次

B.每季度一次

C.每半年一次

D.每年一次

【参考答案】B

【详细解析】根据规定第十四条，首席风险官需每季度向董事会提交风险报告，选项B正确。

【题干9】期货公司首席风险官的职责不包括以下哪项？

【选项】A.审核公司重大投资决策

B.担任公司财务负责人

C.组织制定风险处置预案

D.监督公司分支机构风险管理

【参考答案】B

【详细解析】根据规定第十条，财务负责人由公司财务部门负责人担任，首席风险官职责不包含财务负责人职责，选项B正确。

【题干10】期货公司首席风险官离任时的交接程序要求是？

【选项】A.3日内完成交接并报备

B.5日内完成交接并报备

C.7日内完成交接并报备

D.当月结束后5日内完成交接

【参考答案】B

【详细解析】根据规定第十九条，首席风险官离任需在5个工作日内完成交接并报备，选项B正确。

【题干11】期货公司重大风险事件的界定标准中，以下哪项属于重大风险？

【选项】A.公司累计亏损达净资产10%

B.公司累计亏损达净资产8%

C.公司客户保证金规模下降20%

D.公司员工流失率超过15%

【参考答案】A

【详细解析】根据规定第十三条，公司累计亏损达净资产10%属于重大风险事件，其他选项未达标准。

【题干12】首席风险官对客户投诉的响应时限要求是？

【选项】A.2个工作日内

B