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数字经济时代的金融风险管理机制

目录

文档综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1.1数字经济蓬勃发展态势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1.2金融行业数字化转型趋势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.1.3金融风险呈现新特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.2国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

1.2.1国外相关理论研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.2.2国内相关实践探索．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.3研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.3.1主要研究内容框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

1.3.2采用的研究方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

数字经济时代金融风险的新特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.1风险类型更加多样．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.1.1技术风险凸显．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

2.1.2数据风险加剧．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

2.1.3法律法规风险演变．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

2.2风险传导更加迅速．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

2.2.1金融市场联动性增强．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

2.2.2风险传染渠道多元化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

2.3风险管控更加复杂．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

2.3.1传统风控模型局限性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

2.3.2需要新的风控工具和技术．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

数字经济时代金融风险管理理论基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

3.1风险管理基本概念．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

3.1.1风险的定义与分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

3.1.2风险管理的目标与原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

3.2金融市场风险理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

3.2.1马科维茨投资组合理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

3.2.2奥尔特曼ZScore模型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

3.3数字金融相关理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

3.3.1大数据金融理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

3.3.2区块链金融理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

数字经济时代金融风险管理机制构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

4.1完善风险管理制度体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

4.1.1建立健全风险治理架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

4.1.2优化风险管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

4.2创新风险管理工具与技术．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57

4.2.1应用大数据分析技术．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

4.2.2引入人工智能技术．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．