原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
非法集资相关知识课件
有限公司
20XX
目录
01
非法集资的定义
02
非法集资的类型
03
非法集资的手段
04
非法集资的危害
05
防范非法集资的措施
06
非法集资案例剖析
非法集资的定义
01
集资行为概述
合法集资包括银行存款、购买股票债券等，需遵循相关法律法规。
集资的合法形式
非法集资通常承诺高额回报，缺乏合法的金融监管和透明度。
非法集资的特征
投资是基于市场分析和风险评估的行为，而非法集资往往缺乏这些基本要素。
集资与投资的区别
非法集资的界定
非法集资通常指未经金融监管部门批准，擅自从事吸收公众存款等金融业务的行为。
01
无金融许可证的集资行为
集资项目若承诺不切实际的高额回报，往往涉嫌非法集资，需警惕其风险。
02
承诺高额回报的集资项目
通过未注册或未获得相应资质的网络平台进行集资，通常属于非法集资范畴。
03
未经注册的集资平台
法律法规依据
《刑法》中对非法集资行为有明确的界定，如第一百七十六条非法吸收公众存款罪。
《刑法》相关规定
《证券法》规定了证券发行和交易的合法性要求，非法集资可能涉及未经批准的证券发行活动。
《证券法》相关条款
该法律对市场中的不正当竞争行为进行规制，非法集资往往涉及虚假宣传等不正当竞争手段。
《反不正当竞争法》
《公司法》对公司的设立、运营有严格规定，非法集资可能违反了公司设立和资金募集的相关规定。
《公司法》的适用
01
02
03
04
非法集资的类型
02
传统型非法集资
非法集资者常以远高于市场平均水平的回报率吸引投资者，承诺高额利息或利润。
高额回报承诺
未经金融监管部门批准，擅自吸收公众存款，承诺给予存款利息，严重扰乱金融秩序。
非法吸收公众存款
通过虚构不存在的项目或夸大项目实际收益，骗取公众投资，如虚构房地产开发项目。
虚假项目集资
网络型非法集资
通过设立虚假的投资网站或APP，承诺高额回报，吸引投资者投入资金，实则为非法集资。
虚假投资平台
01
利用社交媒体发布虚假的金融产品信息，通过私信或群组进行非法集资活动。
社交媒体诈骗
02
在众筹平台上发布不存在的项目，以筹集资金为名，实则进行非法集资。
网络众筹骗局
03
通过网络理财平台，以高收益为诱饵，诱导用户投资，实际上是非法集资行为。
网络理财骗局
04
典型案例分析
以高额回报为诱饵，用新投资者的资金支付旧投资者的利息，如“麦道夫投资丑闻”。
庞氏骗局
虚构投资项目，骗取投资者资金，例如“伯尼·马多夫”案中的“伯尼·马多夫”。
虚假投资计划
通过发展下线获取收益，而非通过销售产品或服务，如“维卡币”传销案。
非法传销
利用虚拟货币的匿名性和波动性进行非法集资，如“OneCoin”骗局。
虚拟货币诈骗
非法集资的手段
03
高额回报诱惑
虚假投资计划
承诺不切实际的高收益，吸引投资者投入资金，如虚构的海外投资项目。
利用名人效应
借助名人或权威人士背书，增加非法集资项目的可信度，诱导公众投资。
编造成功案例
制造虚假的成功故事，展示高额回报的“证据”，误导投资者跟进。
虚假宣传手段
不法分子常承诺高额回报，如“保本高息”等虚假信息，诱使投资者上当。
夸大投资回报
借助名人或权威人士的名义进行宣传，利用公众对名人的信任感来吸引投资。
利用名人效应
通过捏造不存在的项目或虚假的公司背景，误导投资者相信其合法性和盈利前景。
虚构项目或背景
欺诈性操作手法
虚假宣传
不法分子通过夸大投资回报率，发布虚假信息，诱骗公众投资，如虚构的高收益金融产品。
01
02
利用名人效应
借助名人或权威人士的影响力，进行虚假代言或背书，误导投资者，如假借专家名义进行投资讲座。
03
庞氏骗局
承诺高额回报，用新投资者的资金支付给早期投资者，形成资金链，如“拆东墙补西墙”的投资模式。
非法集资的危害
04
对投资者的危害
非法集资往往承诺高额回报，一旦资金链断裂，投资者将面临血本无归的风险。
资金损失风险
参与非法集资的投资者可能被追究法律责任，面临罚款甚至牢狱之灾。
法律追责风险
非法集资活动被揭露后，投资者的信用将受到严重影响，影响未来的金融活动。
信用受损风险
对金融秩序的影响
非法集资活动绕开正规金融机构，导致资金流向不可控，影响金融市场的稳定。
破坏正规金融渠道
非法集资往往承诺高额回报，吸引不明真相的投资者，增加了金融市场的系统性风险。
增加金融风险
非法集资的高利率承诺扭曲了市场利率，对国家的利率政策和货币政策执行造成干扰。
扰乱利率政策
社会稳定风险
非法集资活动扰乱金融市场，破坏正常的金融秩序，影响经济稳定。
破坏金融秩序
01
02
非法集资导致投资者损失巨大，可能引发群体性事件，影响社会和谐稳定。
引发社会不安
03
非法集资案件频发，若处理不当，会降低公众对政府监管能力的信任。
损害政府公信
文档评论（0）