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证券投资顾问考试题及答案解析

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.2

B.3

C.5

D.10

答案：C

2.下列哪项不是影响股票投资价值的外部因素（）。

A.宏观经济因素

B.行业因素

C.公司资产重组

D.市场因素

答案：C

3.按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合的要求不包括（）。

A.客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传

B.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏

C.说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源并确保数据的真实性、准确性、完整性

D.向客户提供投资顾问收益承诺

答案：D

4.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，投资建议的依据不包括（）。

A.本公司的研究报告

B.其他公司的研究报告

C.基于证券研究报告的投资分析意见

D.主观臆断

答案：D

5.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A.调查

B.交谈

C.数据收集

D.问卷调查

答案：D

6.在（）情况下，证券市场将呈现上升走势。

A.持续、稳定、高速的GDP增长

B.高通货膨胀下的GDP增长

C.宏观调控下的GDP减速增长

D.转折性的GDP变动

答案：A

7.以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法错误的是（）。

A.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

B.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

C.接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险

D.投资者签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失

答案：C

8.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A.衰老期

B.成熟期

C.成长期

D.形成期

答案：A

9.投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。

A.理财具体目标

B.基本情况

C.资金实力

D.以上都是

答案：D

10.下列不属于行业分析的是（）。

A.分析行业的业绩对证券价格的影响

B.分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响

C.分析行业的发展趋势对证券价格的影响

D.分析公司产品的市场占有率对证券价格的影响

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（）。

A.客户的投资偏好

B.客户的社会地位

C.客户的年龄

D.客户的风险承受能力

答案：ABCD

2.证券投资顾问业务管理制度建设应当包括（）。

A.证券投资顾问人员管理制度

B.证券投资顾问业务合规管理制度

C.证券投资顾问业务风险管理制度

D.证券投资顾问业务档案管理制度

答案：ABCD

3.影响证券市场供给的制度因素主要有（）。

A.发行上市制度

B.市场设立制度

C.监管制度

D.股权流通制度

答案：ABD

4.以下属于基本分析中宏观经济分析指标的有（）。

A.国内生产总值

B.通货膨胀率

C.利率

D.汇率

答案：ABCD

5.证券投资顾问向客户提供投资建议的依据包括（）。

A.本公司的证券研究报告

B.其他公司的证券研究报告

C.公开媒体发布的证券研究报告

D.基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见

答案：ABCD

6.构建证券组合资产应遵循的基本原则有（）。

A.本金的安全性原则

B.流动性原则

C.多元化原则

D.有利的税收地位

答案：ABCD

7.投资顾问在对客户未来收入进行预测时，应考虑到（）。

A.客户所在单位可能的盈利情况

B.经济周期

C.客户的消费习惯

D.客户的家庭成员情况

答案：ABC

8.在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。

A.即期消费和远期消费

B.消费支出的预期

C.孩子的消费

D.住房、汽车等大额消费

答案：ABCD

9.下列属于有效市场假说的假设条件有（）。

A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资本市场没有摩擦

D.所有证券的收益都受到一个共